Оглавление:

Продажа квартиры — 3 года, более и менее 3 лет в собственности

В объявлениях о продаже квартир в специализированных печатных и сетевых изданиях после характеристик недвижимости часто встречается приписка «3 года», «более 3 лет», реже «менее 3 лет». Таким способом продавец сообщает потенциальному покупателю о том, как долго жилье находится в собственности владельца. А от этого срока напрямую зависит его обязанность по уплате налога при продаже квартиры.

3 года и более 3 лет
Если квартира и иное недвижимое имущество находились в собственности продавца 3 года или более трех лет, то доход от их реализации освобождается от налогообложения согласно п.17.1 ст.217 Налогового кодекса Российской Федерации (далее НК). Трехлетний срок отсчитывается от даты регистрации права владения в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним. Если же жилье перешло по наследству, то со дня смерти наследодателя.
К слову, до 2005 года этот период составлял 5 лет.

менее 3 лет
Доход от продажи квартиры менее 3 лет в собственности подлежит налогообложению в соответствии с пп.5 п.1 ст.208 НК. Предполагается, что для личного проживания жилье приобретается основательно и надолго, а краткосрочные сделки, скорее всего, преследуют спекулятивные цели. Kvartirastudio.ru присоединяется к тем правоведам, которые отмечают социальную несправедливость такого положения, так как во многих случаях одна квартира приходится на несколько членов семьи и перепродается с определенной частотой в надежде на постепенное улучшение жилищных условий за счет собственных накоплений, а не кредитов. Однако закон един и не предусматривает исключений. Ставка налога для резидентов РФ составляет 13%.

В начале следующего года после совершения сделки купли-продажи и произведения всех расчетов, продавец обязан самостоятельно представить налоговую декларацию и перечислить сумму налога в бюджет. При этом он на законных основаниях может уменьшить прибыль на имущественный вычет в размере 1 миллиона рублей, либо на сумму, за которую он изначально приобретал эту же квартиру (ст.220 НК). В последнем случае расходы необходимо подтвердить документально, например распиской в получении средств за квартиру.

Таким образом, условие «продажа квартиры 3 года и более» является предпочтительным для покупателя, в то время как «менее 3 лет в собственности» обернется либо удорожанием стоимости жилья за счет включения в нее налога, либо предложением владельца занизить официальную цену договора купли-продажи для ухода от налогообложения. Ценовые манипуляции значительно повышают риски плательщика: если по каким-то причинам происходит расторжение договора или признание его судом недействительным, возвратить реальную сумму сделки в некоторых случаях оказывается затруднительно. Кроме того, покупатель может быть ущемлен в праве на получение максимального имущественного вычета при покупке недвижимости.

kvartirastudio.ru

Что такое «Собственность менее 3 лет»?

Квартира в собственности менее 3 лет?

«Собственность менее 3 лет» буквально означает, что собственник зарегистрировал право собственности на объект недвижимости менее 3 лет назад. Т.е. с даты выдачи Свидетельства о государственной регистрации права еще не прошло полных 3 года.

«Свежая собственность» является существенным условием при купле-продаже недвижимости. Продавец «попадает» на налог (НДФЛ 13%), а для покупателя могут возникнуть неприемлемые риски.

Если продавец получил собственность по безвозмездному договору (например, приватизация, дарение или наследство), то имеет право на налоговый вычет в 1 млн руб. Если же праву собственности исполнилось более 3 лет, то продавец имеет право на налоговый вычет, равный стоимости проданного объекта недвижимости.

Свидетельство на собственность после 01 января 2016 года — срок 5 лет

Для объектов недвижимости, свидетельство по которым получено после 1 января 2016 года и которые были приобретены по договору купли-продажи или инвестирования, срок уплаты НДФЛ 13% с полученного дохода от продажи недвижимости увеличен до 5 лет.

Какой налог при собственности менее 3 (или 5) лет?

Продавец должен уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) 13%. Налогооблагаемая база — разница расходами на покупку объекта недвижимости и стоимостью его продажи. Если объект недвижимости был приобретен, то продавец в расходах на покупку объекта может указать стоимость по договору купли-продажи и добавить расходы по ипотеке и расходы на произведенные улучшения. Расходы должны быть подтвержены документально.

В случае если продавец получил объект в собственность на безвозмездной основе — дарение, приватизация и наследование, то он может в расходной части указать только 1 млн рублей. Сумма в 1 миллион рублей определена для одного объекта недвижимости (комната, квартира и т.д.), и если продается доля в праве, то в налоговый вычет можно получить соответствующую долю от 1 млн рублей.

Как вы уже понимаете, ситуация, когда продавцы рассчитывают получить по 1 млн налогового вычета на каждую долю, в корне не верна, и предвещает конфликтные ситуации по концу налогового года.

В Москве при разнице стоимости в 4 млн руб. налог составит 520 тысяч руб. — очень существенная сумма для продавца. И очень часто продажа объекта недвижимости со «свежей собственностью» сопряжена с различными уловками. Основная уловка — занижение стоимости квартиры в договоре купли-продажи до 1-2 млн рублей. Но квартиры с заниженной стоимостью имеют низкую привлекательность в глазах покупателя, и продать можно только при существенном снижении цены продажи. 1 октября 2015 года вступил в силу Закон «О банкротстве физических лиц»), и привлекательность квартир с заниженность стоимостью упала «до плинтуса».

Кадастровая стоимость в договоре купли-продажи

В сделках с недвижимостью после 01 января 2016 стоимость объекта недвижимости не должна быть ниже 70% от кадастровой стоимости. Это в первую очередь касается сделок в Москве, потому что в стоимость квартиры в 1 млн рублей в регионах незначительно отличается от кадастровой.

Каковы риски «собственности менее 3 лет» для покупателя?

Объектов недвижимости с собственностью менее 3 (или 5) лет достаточно много на рынке: это все «вчерашние новостройки» и дома в новых кварталах и это квартиры в старом жилом фонде. Причем, если «вчерашние новостройки» обычно имеют разницу до 30% в стоимости, то по квартирам старого жилого фонда, полученным в собственность на безвозмездной основе (дарение, приватизация и наследство), разница в стоимости составит 70-95%.

Основной риск покупателя при покупке недвижимости — признание договора купли-продажи ничтожным. Возникает «реституция» прав и обязанностей сторон по договору: объект недвижимости передается назад продавцу, а продавец обязан вернуть полученные деньги покупателю. Кроме этого, виновная в признании договора ничтожным сторона возмещает другой стороне понесенные расходы.

И если с возвратом собственности продавцу, то возврат денег в большинстве случаев невозможен: деньги потрачены, и доход у ответчика минимальный.

С вступлением в силу Закона «О банкротстве физических лиц» риски при покупке квартир с заниженной стоимостью возросли многократно. Дополнительным обстоятельством, которое может проявиться в течении 1-3 лет с момента совершения сделки с недвижимостью, возникает возможное банкротство продавца, что вкупе с неплатежеспособностью многократно увеличивает финансовые риски покупателя.

Более подробное рассмотрение рисков покупателя и способы минимизации рисков рассмотрено в соответствующей статье — Риски при покупке квартиры и их минимизация.

www.realtor-pro.ru

Разъяснения

Расчет налога при продаже квартиры полученной до 1 января 2016 года. Налог с продажи квартиры: подробный порядок расчета налога при продаже квартиры, применение вычетов или уменьшение дохода на расходы, примеры расчета налога в разных ситуациях, заполнение декларации 3-НДФЛ при продаже квартиры. Уплата налога с продажи квартиры в 2018, 2017 и более ранние годы (квартира более 3 (трех) лет или менее 3 (трех) лет в собственности).

ВНИМАНИЕ!
Порядок расчета налога с дохода от продажи квартиры, про который будет рассказано ниже, применяется в отношении квартир полученных в собственность до 1 января 2016 года. Если вы получили недвижимость позже (то есть право собственности на нее было офомлено после 1 января 2016 года), то читать дальше НЕ НУЖНО. Вам необходима эта статья (см. по ссылке) — Налог с продажи квартиры, полученной в собственность после 1 января 2016 года

Нужно ли платить налог с продажи квартиры или нет? На какие вычеты имеет право продавец квартиры? Какова будет сумма налога? Как ее правильно рассчитать? Ответы на эти вопросы зависят от ряда факторов. Их не много. Например, от срока, в течение которого квартира находилась в вашей собственности, ее продажной цены, кадастровой стоимости, суммы расходов на ее приобретение (если таковые были). Но обо всем по порядку.

СОДЕРЖАНИЕ

Налог с продажи квартиры в 2018, 2017 и 2016 годах (квартира 3 года или менее 3 лет в собственности)

Во многих случаях при продаже квартиры продавец должен заплатить налог на доходы. Почему «во многих», а не во всех? Все зависит от двух факторов:

1. Срока, в течение которого квартира находилась в собственности продавца.
2. Продажной стоимости квартиры.

Срок нахождения в собственности

Если квартира находится в собственности продавца 3 года и больше, то налог с продажи квартиры платить не нужно. Продажная стоимость квартиры никакого значения не имеет. Необходимая льгота установлена пунктом 17.1 статьи 217 Налогового кодекса. Но, как мы сказали выше, это правило распространяется только на те квартиры, которые приобретены до 1 января 2016 года. Если квартира куплена позже, то правило расчета налога по ней смотрите по ссылке >>>.

Причем 3 года — это не три календарных года. Это 36 месяцев, которые следуют подряд. Поэтому трехлетний срок владения квартирой может начаться в начале, середине или конце года. О том как определить срок владения квартирой смотрите по ссылке.

Как определить начало срока в течение которого квартира была в вашей собственности? Обычно достаточно просто. Дата с которой начинает отсчитываться этот срок указана в Свидетельстве о праве собственности на квартиру. Строка в Свидетельстве «о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним НУЖНАЯ ДАТА сделана запись регистрации». Кроме того, этот срок указан и в выписке из государственного реестра прав на недвижимость по квартире. Нужная дата стоит в строке 3 «Вид, номер и дата государственной регистрации права».

Если не вдаваться в подробности вы можете начать его считать с момента выдачи такого свидетельства. Он указан в самом документе в строке «Дата выдачи». Юридически не правильно — зато просто. Обычно этот срок начинает считаться раньше — с момента госрегистрации сделки о приобретении квартиры и внесения соответствующей записи в государственный реестр прав на недвижимое имущество, а не выдачи Свидетельства. Но обычно момент регистрации сделки о приобретении квартиры и момент выдачи свидетельства совпадают или разнятся очень незначительно. Если свидетельства нет (их перестали выдавать в 2016 году) — смотрите строку 3 выписки из госреестра прав по квартире.

Из этого правила есть три исключения при которых абсолютно не важно когда оформлено Свидетельство. Они касаются квартир полученных:

  • по наследству. Право собственности возникает в день открытия наследства (см. п. 4 ст. 1152 Гражданского кодекса). Таковым считают день смерти наследодателя;
  • в кооперативе. Право собственности возникает после выплаты пая и оформления акта приемки-передачи квартиры (см. п. 4 ст. 218 Гражданского кодекса);
  • до 1998 года. До этой даты государственной регистрации и оформления Свидетельства о праве собственности на квартиру не требовалось (см. п. 1 ст. 6 Федерального закона от 21 июля 1997 г. N 122-ФЗ).

Таким образом, налог с продажи квартиры находящейся в собственности продавца 3 года и больше (более 3 лет) платить не нужно в принципе. Нет необходимости и подавать декларацию по налогу (форма 3-НДФЛ) по такой сделке. Декларированию подобный доход не подлежит.

Налог с продажи квартиры, которая находилась в собственности менее трех лет (3-х лет) , возможно придется заплатить. Но тут имеет значение второй фактор — продажная стоимость квартиры.

Внимание!

Если квартира получена в собственность до 1 января 2016 года ее кадастровая стоимость к расчету налога никакого отношения не имеет. Налог считают исключительно из продажной (договорной) цены квартиры. Это и есть ваша сумма дохода.

Продажная стоимость квартиры (собственность на квартиру менее 3 лет)

В принципе доход от продажи такой квартиры облагают налогом. Однако у продавца есть два способа уменьшить доход при расчете налога с продажи квартиры. Он может выбрать любой из них по своему желанию. Первый — получить имущественный налоговый вычет. Второй — уменьшить доходы на расходы по покупке проданной квартиры. Если в результате доход станет равным нулу (или будет вообще отрицательным) налог платить не придеться. Расскажем об этом подробней.

Как уменьшить доход и рассчитать налог

Сумму налога от продажи квартиры рассчитывают по очень простой формуле:

Доходом считают продажную стоимость квартиры, которая указана в договоре купли-продажи и вашей расписке о получении денег с покупателя квартиры. Причем доход возникает у вас в том году, в котором вы фактически получили деньги от покупателя. Дата заключения договора и регистрации сделки в Росреестре не имеет значения. Например, договор купли-продажи заключен в 2015 году, а деньги от покупателя вы получили лишь в 2017 году. Доход считается полученным в 2017 году. И еще раз подчеркнем. По квартирам, полученным в собственность до 2016 года, кадастровая стоимость в расчете налога НЕ ПРИМЕНЯЕТСЯ. В расчете участвует только договорная продажная цена квартиры.

Про суммы уменьшающие доход (вычет или расходы) читаем дальше.

Налоговый вычет при продаже квартиры

Первый способ — имущественный вычет. Продав квартиру которая была менее 3 лет в собственности вы имеете право получить имущественный налоговый вычет. Вычет, эта определенная сумма, установленная законом, которая уменьшает доход от продажи при расчете налога. В отношении недвижимости она составляет 1 000 000 руб. в год. Это установлено подпунктом 1 пункта 1 и подпунктом 1 пункта 2 статьи 220 Налогового кодекса. Цитаты:

————————-
1. При определении . налоговой базы . налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов.
1) имущественный налоговый вычет при продаже имущества, а также доли (долей) в нем . ;

2. Имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи, предоставляется с учетом следующих особенностей:
1) имущественный налоговый вычет предоставляется в размере доходов, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков или доли (долей) . не превышающем в целом 1 000 000 рублей.

————————-

Итак, налог начисленный по ставке 13 процентов нужно платить с суммы, превышающей 1 000 000 руб. Если продажная стоимость квартиры равна или меньше 1 млн., то налог с продажи квартиры платить не надо.

Пример
Иванов владеет квартирой менее 3 лет. Он решил ее продать. Квартира получена в собственность до 2016 года.

Ситуация 1
Продажная стоимость квартиры равна 3 400 000 руб. Доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
3 400 000 (продажная стоимость квартиры) — 1 000 000 (вычет) = 2 400 000 руб.

С него нужно заплатить налог в размере:
2 400 000 х 13% = 312 000 руб.

Ситуация 2
Продажная стоимость квартиры равна 950 000 руб. Доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
950 000 (продажная стоимость квартиры) — 1 000 000 (вычет) = 0 руб.

Доход, облагаемый налогом, меньше вычета. Считается, что он равен нулю. Поэтому налог платить не нужно.

Ситуация 3
Продажная стоимость квартиры равна 1 000 000 руб. Доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
1 000 000 (продажная стоимость квартиры) — 1 000 000 (вычет) = 0 руб.

Доход, облагаемый налогом, равен вычету. Считается, что он также равен нулю. Поэтому налог платить не нужно.
———————————

Если продается квартира, которая находится в долевой собственности нескольких лиц (собственников), то общая сумма вычета (1 000 000 руб.) делится между ними пропорционально их долям. Это правило применяют при условии, что квартира продается как единый объект по одному договору купли-продажи квартиры. В то же время если каждый собственник продает свою долю по отдельному договору купли-продажи доли, то вычет в размере 1 000 000 руб. предоставляется каждому продавцу в полной сумме. Какому либо распределению он не подлежит.

При этом у каждого собственника должна быть возможность выделить свою долю в квартире «в натуре». Оптимальный вариант если на момент продажи она была выделена (то есть по сути перед продажей квартира превращена в коммуналку с разделением лицевых счетов по ней). Поэтому теоретически данной льготой не могут воспользоваться те собственники, которые владеют, например, 34/189 долей. Выделить такую долю «в натуре» в принципе невозможно. Однако налоговая служба в этом вопросе довольно лояльна к налогоплательщикам. По их мнению, чтобы получить вычет в полной сумме нужно выполнить лишь два условия. Первое — продать долю по отдельному договору купли-продажи доли (а не квартиры). Второе — на каждую долю должно быть ОТДЕЛЬНОЕ свидетельство о регистрации права собственности. В этом случае каждый продавец вправе рассчитывать на вычет в полной сумме (1 000 000 руб.) без его распределения между собственниками. Официальную точку зрения налоговой службы смотрите по ссылке. Подробнее о том, как платить налог с продажи доли в квартире смотрите по ссылке >>>

Пример
У продаваемой квартиры 2 владельца: Иванов и Петров. Им принадлежит по 1/2 доли каждому. Они владеют квартирой менее 3 лет. Право собственности на доли получено до 2016 года. Они решили ее продать.

Ситуация 1
Квартира продается как единый объект по одному договору купли-продажи квартиры. Продажная стоимость квартиры 2 800 000 руб. Доход каждого продавца по этой сделке, равен:
2 800 000 (продажная стоимость квартиры) х 1/2 (доля в квартире) = 1 400 000 руб.

Каждый продавец получает право на вычет в сумме:
1 000 000 (общая сумма вычета) х 1/2 (доля в квартире) = 500 000 руб.

Каждый продавец получает доход, облагаемый налогом, в сумме:
1 400 000 (доход) — 500 000 (вычет) = 900 000 руб.

С него каждому продавцу нужно заплатить налог в размере:
900 000 х 13% = 117 000 руб.

Ситуация 2
Квартира продается по долям. Иванов и Петров заключили два договора купли-продажи долей. Стоимость каждой доли, установленная в каждом договоре — 1 400 000 руб. На каждую долю есть отдельное свидетельство о госрегистрации.

В данной ситуации каждый продавец вправе воспользоваться вычетом в 1 000 000 руб.

Каждый продавец получает доход, облагаемый налогом, в сумме:
1 400 000 (доход) — 1 0 00 000 (вычет) = 400 000 руб.

С него каждому продавцу нужно заплатить налог в размере:
400 000 х 13% = 52 000 руб.
———————————

Внимание!

При продаже квартиры, которая находилась в собственности менее 3 лет вы обязаны сдать в налоговую инспекцию декларацию о доходах (форма 3-НДФЛ). Нужно платить налог с дохода от продажи квартиры или нет, НЕ ВАЖНО. Декларация должна быть подана в любом случае. Если вы ее не сдадите вас оштрафуют. Минимальный штраф — 1000 руб. Подробнее о том, как должна быть подана декларация 3-НДФЛ смотрите по ссылке >>>

Доходы минус расходы

Второй способ — доходы минус расходы. Продав квартиру которая была менее 3 лет в собственности вы имеете право уменьшить полученный доход на сумму расходов, которые связаны с ее покупкой. Об этом сказано в подпункте 2 пункта 2 статьи 220 Налогового кодекса. Цитата:

————————
. налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества.
————————

Соответственно, налог нужно заплатить с разницы между полученными доходами и оплаченными расходами. Если расходы больше чем доходы (например, квартира продана дешевле, чем куплена) налог с продажи квартиры платить не надо. Если расходы меньше доходов (квартира продана дороже, чем куплена) налог платить надо.

Пример
Иванов владеет квартирой менее 3 лет. Он решил ее продать.

Ситуация 1
Продажная стоимость квартиры равна 4 500 000 руб. Расходы Иванова по покупке этой квартиры, которые подтверждены документами, составили 3 600 000 руб.

Доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
4 500 000 (продажная стоимость квартиры) — 3 600 000 (расходы на покупку) = 900 000 руб.

С него нужно заплатить налог в размере:
900 000 х 13% = 117 000 руб.

Ситуация 2
Продажная стоимость квартиры равна 2 800 000 руб. Расходы Иванова по покупке этой квартиры, которые подтверждены документами, составили 3 100 000 руб.

Доход Иванова, облагаемый налогом по этой сделке, равен:
2 800 000 (продажная стоимость квартиры) — 3 100 000 (расходы на покупку) = 0 руб.

Доходы меньше расходов на покупку квартиры. Поэтому доход, облагаемый налогом, равен нулю. Налог платить не нужно. Декларацию по налогу Иванов обязан сдать в инспекцию в любом случае.
———————————

Внимание!

Как и в случае с первым способом при продаже квартиры, которая находилась в собственности менее 3 лет вы обязаны сдать в налоговую инспекцию декларацию о доходах (форма 3-НДФЛ). Нужно платить налог с дохода от продажи квартиры или нет, НЕ ВАЖНО. Декларация должна быть подана в любом случае. Если вы ее не сдадите вас оштрафуют. Минимальный штраф — 1000 руб. Подробнее о том, как должна быть подана декларация 3-НДФЛ смотрите по ссылке >>>

Копии документов, которые подтверждают ваши расходы на покупку и оплату квартиры должны прилагаться к декларации. К документам, которые подтверждают факт покупки квартиры относят: договор купли-продажи (или ДДУ) и Свидетельство о праве собственности на квартиру. К документам, которые подтверждают факт оплаты квартиры относят платежные документы. Например чек ККТ или платежное поручение (при покупке у организации), расписку продавца в том, что он получил от вас деньги (при покупке у другого человека). Что делать если платежных документов нет? Как указывает налоговая служба достаточно того, что в договоре купли-продажи будет написано «все расчеты произведены полностью». Подобная фраза в договоре подтверждает факт расчетов и оплаты квартиры покупателем. Об этом сказано в одном из писем налоговой службы (см. по ссылке). Однако данная норма не применима при покупке квартиры у индивидуального предпринимателя или организации. В такой ситуации платежные документы необходимы.

Дополнительно нужно учитывать, что возможно по этой квартире вы вправе заявить дополнительный имущественный вычет как покупатель жилья (если ранее вы подобным вычетом никогда не пользовались и приобретали квартире не у взаимозависимого лица). Тот факт, что квартира по которой заявляется вычет продана никакого значения не имеет. Подробнее о том как получить такой имущественный вычет смотрите по ссылке.

Какой из способов выгодней: вычет или расходы

Очевидно, что пользоваться вторым способом (доходы минус расходы) выгодней только в одном случае — расходы на покупку квартиры больше 1 000 000 руб. В противном случае проще использовать первый способ (вычет). Ведь получая вычет вам не нужно документально подтверждать покупную стоимость проданной квартиры.

Некоторые считают, что они вправе использовать симбиоз двух способов. То есть доход от продажи одной и той же квартиры уменьшить сперва на вычет в размере 1 000 000 руб., а затем на расходы по ее покупке. Так поступать запрещено. Вы должны выбрать что то одно — либо вычет, либо расходы.

Возникает другой вопрос. Как поступить если в одном и том же году продано две квартиры? Можно ли уменьшить доход от продажи одной из них на вычет, а другой — на сумму расходов по покупке? Достаточно спорный вопрос. Но Минфин считает, что так поступать можно. То есть доход от продажи одной квартиры вы уменьшаете на вычет, а другой на сумму расходов. Об этом, в частности, сказано в письмах Минфина России от 27 апреля 2012 г. № 03-04-05/7-563, от 5 апреля 2011 г. № 03-04-05/9-219, от 10 февраля 2010 г. № 03-04-05/9-48, от 3 июня 2009 г. № 03-04-05-01/418. Согласно этим документам (цитата):

———————————
«при продаже в одном налоговом периоде двух квартир, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, налогоплательщик имел право воспользоваться имущественным налоговым вычетом в сумме, полученной от продажи квартиры в размере до 1 000 000 руб., и одновременно уменьшить сумму облагаемого налогом дохода от продажи другой квартиры на сумму документально подтвержденных расходов, связанных с ее приобретением».
———————————

Однако, по мнению налоговиков, подобные разъяснения несколько противоречат Налоговому кодексу. В подпункте 2 пункта 2 статьи 220 Налогового кодекса нем говорится, что расходы могут использоваться ВМЕСТО применения вычета. Получается, что закон предусматривает лишь один из двух вариантов: либо вычет, либо расходы. Именно поэтому налоговые инспекции невзирая ни на какие разъяснения Минфина иногда отказывают в уменьшении доходов от продажи разного имущества и на вычет и на расходы. Подробности есть в разделе «Комментировать» (см. ссылку). Здесь один из наших читателей воспользовался разъяснениями минфина, налоговики с этим не согласились и он впоследствии судился с ними. Причем суд проиграл.

Но, не смотря на это, мы бы воспользовались разъяснениями Минфина (по одной квартире вычет, по другой — расходы). Если налоговики будут недовольны они вправе обратиться в суд. Один суд решил так, другой может решить по другому. Для отечественной судебной системы это нормально.

Если вы провели продажу и покупку квартиры в одном и том же году, то налог нужно платить в особом порядке. В данном случае вы получаете право на 2 налоговых вычета одновременно (как продавец и как покупатель квартиры). Подробнее о том как платить налог при покупке и продаже квартиры смотрите по ссылке.

Мы рассмотрели самые простые случаи расчета налога с продажи квартиры, которая находилась в собственности более или менее трех лет. Разумеется есть множество разных особенностей. Если у вас более сложный случай (например, продажа квартиры несколькими собственниками) пишите свой вопрос на наш сайт. Для этого достаточно заполнить простую форму внизу заглавной страницы.

Портал «Ваши налоги»
2018

____________________________________________________________________________________________________________________

ВНИМАНИЕ!

НЕ РАЗМЕЩАЙТЕ СВОИ ВОПРОСЫ В РАЗДЕЛЕ «КОММЕНТИРОВАТЬ». ОН ПРЕДНАЗНАЧЕН ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ ДАННОГО МАТЕРИАЛА.
ДЛЯ ВОПРОСОВ ЕСТЬ КНОПКА «ЗАДАТЬ ВОПРОС НА САЙТ».

ВОПРОСЫ, ЗАДАННЫЕ ЗДЕСЬ, БУДУТ БЕСПОЩАДНО УДАЛЯТЬСЯ! НАДЕЕМСЯ НА ВАШЕ ПОНИМАНИЕ

vashnal.ru

Советы риэлтора

Этот сайт создан в помощь всем, у кого возникают «квартирные вопросы» или намечаются сделки с недвижимостью.

  • Аренда-найм (5)
  • Дарение (3)
  • Документы (13)
  • Земельный вопрос (5)
  • Квартирный вопрос (22)
  • Купить квартиру (24)
  • Налоги (9)
  • Продажа квартир (19)
  • Разное (4)
  • Услуги риэлтора (3)

ПОДЕЛИТЬСЯ

Квартира 3 года в собственности

Всем доброго времени суток!

Просматривая чаты, где граждане задают вопросы, связанные с куплей-продажей недвижимости, увидела некоторую сумятицу в вопросе, связанном с налогообложением и налоговыми вычетами. Если квартира 3 года в собственности или в собственности менее 3-х лет — как покупать или продавать такую?…

И вообще: должна быть квартира в собственности больше 3 лет? Будут ли взиматься налоги, если квартира куплена менее 3-х лет? Какие налоги? Что делать, чтобы минимизировать налоги? Словом, вопросов набирается предостаточно…

Сразу хочу успокоить тех, кто продает или покупает — если квартира 3 года в собственности, то уплата налогов никому не грозит. Продавец такой квартиры подает налоговую декларацию, но налог после продажи квартиры не платит. Покупатель, разумеется, тоже не платит никаких налогов с покупки недвижимости, а в дальнейшем, будет платить налоги, как собственник недвижимого имущества.

Иное дело, если квартира менее, чем 3 года, в собственности… Здесь могут появиться проблемы и у продавца и у покупателя.

Продавцу выгодно уйти от налога и указать в договоре купли-продажи стоимость в 1 миллион рублей.

Многие риэлторские агентства советуют клиентам покупать квартиру, а дополнительно к договору взять с продавца расписку на остальную сумму. Агентство может убедительно толковать вам, что расписка будет действительна в суде, если договор вдруг станет оспариваться.

Честно говоря, мне трудно уследить за всеми случаями судебной практики… Я бы не советовала верить таким словам безоговорочно! Возможно, что продавец окажется (что в 99% случаев и происходит) человеком порядочным. Но не следует забывать, что от суда никто не застрахован. А какое решение примет суд, на ваш взгляд, если заподозрит, что продавец и покупатель составили договора и расписки с целью ухода от налогов? Вопрос нарицательный…

Квартирный вопрос очень важный для всех нас и порой болезненный, поэтому подходить к нему стоит серьезно, учтя все возможные варианты исхода. Если вам понравилась квартира, которая находится в собственности менее 3-х лет, то крепко подумайте: стоит ли покупать ее по несколько заниженной цене? Возможно, если квартира очень понравилась, лучше немного переплатить продавцу, чтобы из этих денег он уплатил налоги? Тогда все будут спать спокойно!

Можно попробовать договориться с продавцом и разделить налоговую сумму на двоих. Посчитайте 13 % от суммы, превышающей 1 миллион рублей — это и будет сумма налога с продажи квартиры. Вполне вероятно, что вы найдете компромиссное решение и все оформите по закону, как положено.

Все описанное выше касалось так называемой «чистой продажи» квартиры, то есть, когда продавец забирает деньги и ничего не покупает. Когда выстраивается цепочка из альтернативных сделок — картина может быть более радужной.

Рассмотрим случай, когда продавец продает квартиру, которая менее, чем 3 года в собственности, но одновременно покупает другую квартиру. В этом варианте вполне возможно, что платить налог ему вообще не придется или придется, но куда меньшую сумму. Почему так?

Дело в том, что, составляя декларацию о доходах, продавец одновременно напишет заявление о покупке альтернативной недвижимости, указав ее реальную стоимость и приложив соответствующие документы. Тогда сумма налога будет вычисляться таким образом: сумма за проданную квартиру минус вычет (1 млн.), минус сумма покупки, умножить на 13 и разделить на 100.

Например, продаете квартиру за 3200 тыс.руб., а покупаете за 1800 тыс.руб., тогда налог будет равен:

3 200 000 — 1 000 000 = 2 200 000,

2 200 000 — 1 800 000 = 400 000,

(400 000 х 13) : 100 = 52 000 рублей.

Если квартира находилась в долевой собственности по 1/2, то каждый продавец заплатит налог в этом случае по 26 000 рублей. Когда собственников трое — делите на 3 и т.д. Думаю, что принцип понятен.

Конечно, когда квартира уже 3 года и более в собственности, проблем при ее купле-продаже намного меньше. Советую покупателям подыскивать именно такие варианты. А продавцам — ждать 3 года!

А если серьезно — всегда можно найти решение, устраивающее обе стороны! Главное — добрая воля и позитивное отношение к людям, тогда уже будет не столь важно: 3 года квартира в собственности или меньше.

ДОПОЛНЕНИЕ на конец 2014 года:

29 ноября 2014 года наш Президент подписал новый ФЗ о льготах НДФЛ, так что 3 года становится для некоторых случае неактуальным(((

И ещё одна «уточнительная» информация. Из-за множественных вопросов сообщаю: параллельно с работой в недвижимости, я не работаю в налоговой инспекции , юридической консультации, УК, ЖЭУ и т.п. организациях… очень надеюсь на понимание! Благодарю!

29.11.2015 Разъяснение к «уточнению»: УБЕДИТЕЛЬНАЯ ПРОСЬБА НЕ ЗАДАВАТЬ ВОПРОС, СКОЛЬКО ВАМ ПЛАТИТЬ НАЛОГОВ В РАЗНЫХ СИТУАЦИЯХ! Я всё равно не отвечу, ибо не являюсь работником налоговой инспекции. В статье я только опубликовала еще раз обнародованную информацию, не более того)

Отзывов: 100

Спасибо за очень важную информацию о том, как взимается налог, если не только продаешь, но и покупаешь. Я думала платить налог придется в любом случае, если квартира в собственности меньше 3 лет. Оказывается, если покупаешь за такую же стоимость или больше, то платить вообще ничего не нужно. А мне это как-то и в голову не пришло.

Все это касается единственного жилья)

Налог платится не с полной стоимости за которую продали, а с разницы! например, купили квартиру за 2 миллиона а продаете за 2 300 000 вот с трех сот тысяч и платите 13 процентов, узнавать все лучше в налоговой а не на сайтах где больше запугают и запутают «продавцы ждите 3 года» — сами разберемся сколько нам ждать!

Совершенно верно, Юлия! Когда квартира продается дороже, чем покупалась, то с разницы и платить 13%. Если бы вы прочитали статью, а не только заголовок, то увидели бы, что никаких «запугиваний» и «ждите 3 года» здесь нет))) Абсолютно согласна с Вами, что продавец решает сам, нужно ему платить или нет (так же, как и покупатель), а наше дело воплотить в жизнь их решения

в 2013 продали за 2300000 она на троих (два взрослых,один ребенок)и в тод же день купили квартиру за 2300000 то же на троих.Сейчас заполнять пошли 3НДФЛ в налоговой платные фирмы есть,они нам расчитали что мы должны заплатить налог с продажи.Считали так: 2300000-1000000не облагается который=1300000/3=433333*13%=56333с каждого члена семьи.Это правильный расчет?Помогите,подскажите пожалуйста я прочитала статьи в инете,мы вообще не должны платить налог,т.к нет дохода,за сколько продали,за столько же и купили.Как мне доказать это и что делать не знаю.

А квартира была меньше, чем 3 года в собственности? По-видимому, так? Иначе зачем бы подавать отчет в налоговую… Берите оба комплекта документов и пытайте справочную службу в налоговой, какой отчет вы должны предоставить, чтобы это был не вычет, а фактические расходы. Они посчитают по документам, там же у вас все суммы указаны: за сколько и когда купили, за какую сумму продали и когда и т.п. Если будут «отфутболивать», советую идти к начальнику отдела. Нам помогло, правда, в другом вопросе.)) Попробуйте еще посмотреть: http://www.nalog.ru/rn64/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/im_nv/im_nv_pri/

Да менее 3х лет. Спасибо за ответ!Будем пытаться бороться)))

Здравствуйте! Подскажите…
В собственности имею 1 комнатную квартиру купленную в ипотеку год назад за 1440 т.р. Сейчас «закрываю» ипотеку и собираюсь купить 3-х комнатную квартиру за 3000 т.р. из них 1000 в ипотеку…
Сейчас у квартиры я один собственник, а покупать собираемся по программе сбера «молодая семья» т.е. будет или 2 собственника я и жена или 4 еще и дети(может это важно)…
Собственно вопрос: Нужно ли мне будет платить налог с продажи квартиры? Насколько сложно все оформляется в налоговой чтобы не платить налоги(если возможно)?
Квартиры будут находиться в разных районах города. Налоговый вычет начал получать.

Здравствуйте, Валерий! При продаже квартиры, находящейся в собственности меньше 3-х лет, платится налог с суммы, превышающей порог налоговых льгот. Обычный «уход» в данном случае — указать при продаже сумму = 1 млн. Но есть и другой вариант. Покупать вы собираетесь дороже, поэтому нужно уточнить в налоговой, какую форму им нужно предоставить, чтобы налог не платить. Полагаю, что оформить это будет вполне реально. Я уже не раз сожалела, что не работаю в налоговой, поэтому не смогу дать развернутую консультацию (тем более, что вы завязаны на вычете и ипотеке)… Покупка никаким налогом «не грозит» вообще))))

Спасибо за консультацию… Как не крути все пути ведут в налоговую… Потому как на форумах оперируют 266 статьей НК РФ…

Валерий, там обычные люди работают, всегда можно проконсультироваться. Правда, я на своем опыте убедилась, что лучше идти к начальству — простые инспектора не всегда достаточно компетентны в «тонких» вопросах)

а если я продал квартиру за 1650000.купил за 1990000.в собственности менее 3 лет.как будет сумма налога будет вычисляться

Александр, несите документы с этих двух сделок В НАЛОГОВУЮ ИНСПЕКЦИЮ и там Вам расскажут, какие формы заполнить (конечно, если это единственное жильё)…

Здравствуйте. Мы только что приватизировали квартиру (2 доли: муж и ребенок). Сразу захотели продать ее, т.к. нужны деньги. Надеемся продать за 3500 тыс. руб., а купить за 2000-2500. Я хочу, чтобы при покупке было уже 3 доли (со мной вместе). Получается, если мы купим за 2500, то заплатим: 0 или 130 тыс. руб.? Если купим за 2000, то заплатим: 65 или 195 тыс. руб.?
И что значит единственное жилье? Что у нас нет другой недвижимости?
Заранее спасибо за ответ.

Здравствуйте, Ольга! «Единственное» — в прямом смысле. При покупке вы никакого налога платить не будете, только с продажи. Чтобы не платить налоги наши клиенты обычно указывают в договоре необлагаемую сумму. Точно по суммам узнавайте, пожалуйста, в налоговой инспекции. Кстати, при покупке не забудьте о том, что ребенку опека разрешит купить долю, равную по метражу и удобствам проданной. Удачи!

Здравствуйте. У нас квартира находится в собственности менее 3 лет , покупали мы ее за 900000, сейчас собираемся продавать за 2500000 какой вычет нас ждет , и еще мы сразу же будем брать квартиру за 2600000 . Помогите разобрать, запутались, заранее огромное спасибо.

Здравствуйте, Ирина! Если эта квартира у вас — единственное жильё, то узнайте в местной налоговой инспекции, какие формы надо будет заполнить, предоставив договора купли-продажи, чтобы не платить налог с продажи. В случае, если вам скажут, что налог платить всё-таки придется (я не могу отвечать за налоговую, я там не работаю), то можно сделать, как делают многие — указать в договоре продажи сумму в 1 миллион, а остальные деньги провести по расписке.

Но все же если мы не найдем такого клиента, то что нас ждет ? Не могу высчитать

Ирина, чтобы мне не повторяться, почитайте в комментариях от 21 и 22 марта этого года, там я указала еще ссылку, где даются некоторые пояснения, как считать. Увы, я не занимаюсь высчитыванием налогов — это не входит в сферу моей работы, для этого лучше обратиться к специалистам в налоговой инспекции. Там обычные люди сидят и их обязанность помочь вам.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста нам: мы хотим продать квартиру находящуюся в собственности менее 3-х лет за 2700000 и сразу купить за эту сумму другую. Какой налог мы будем платить?Налоговый вычет мы еще не получали.

Здравствуйте, Светлана! Возможно, что платить не будете, если предоставите оба договора в налоговую, т.е. доказательство того, что прибыли нет. Точнее Вам подскажут работники налоговой.

Здравствуйте!А если квартира была передана через дарственную, от матери к дочери и дочь прописана уже очень давно?В таком случае нужно платить налог?Спасибо.

Здравствуйте, Илья! При дарении ближайшими родственниками (родители-дети, родные сестры-братья) никакой налог не взимается. Прописка (регистрация) здесь вообще не нужна. В налоговую предоставляются договор дарения, свидетельство о рождении и паспорта (плюс копии этих документов). Удачи!

Добрый день подскажите пожалуста, хотим с супругой продать 2-х комнатную квартиру за 3 млн.руб (в собственности менее 3-х лет) и сразу же до конца 2014г. года приобрести новую за такую же стоимость.
Вопрос 1. Возьмут ли с меня налог если я при составлении декларации о доходах, одновременно напишу заявление о покупке альтернативной недвижимости по цене не превышающую цену проданной квартиры?
Вариант 2. В случае если цена проданной квартиры составит 3 млн.руб, а цена покупки 2.4 млн.руб. то с какой сумы будет взят налог? Заранее большое спасибо!

Добрый день, Дмитрий! Честное слово, начинаю отчаиваться Я уже неоднократно писала ответы на подобные комментарии, что я не работаю в налоговой инспекции и могу только пересказать слухи: 1) если покупаете по такой же цене, то по идее доход не получаете и, заполнив необходимые бумаги в налоговой и предоставив копии договоров купли-продажи, платить налог не должны; 2) если есть разница в цене, то, скорее всего, начислят налог на эту разницу. Прошу меня понять правильно: я сама лично в такой ситуации не была, а действия моих бывших клиентов по улаживанию своих налоговых вопросов выходят далеко за рамки моих должностных обязанностей.

Здравствуйте, а если вариант с дарением, мне подарили родители квартиру (год назад), я нашла покупателей хочу ее продать, и купить больше и дороже, я буду налог платить?

Здравствуйте, Татьяна! Говорят, что если правильно оформить бумаги в налоговой, то платить не будете. Лично я сама никогда такие вещи не оформляла, поэтому мне сложно что-то утверждать — только пользуюсь слухами. А с весны следующего года вообще грядут изменения в законодательстве и 3 года в собственности будет неактуально. Неизвестно, когда продадите и купите, вдруг уже новый закон в силу вступит к тому времени))))

если я продаю дом за 4 000000руб а покупаю участок за 1 000000руб какую сумму мне нужно будет уплатить?

Роман, не знаю, т.к. не ведаю, сколько лет дом в собственности.

Здравствуйте подскажите
кв.менее 3 лет покупали за 5600000 (расписка есть)
у нас покупают за 6400000 (т.к у них ипотека)
мы в свою очередь покупаем квартиру больше за 9200000
Какие налоги нам придется платить?

Здравствуйте, Ольга! Во множественный раз сожалею, что не работаю в налоговой инспекции и почему мне задают такие вопросы — для меня загадка …..

Госквартира приватизирована в 2013 г.В декабре продана муницип.предприятию в целях разделения общего имущества на родителей и дочь.в течении недели куплена квартира родителям.На кого оформить покупку второй квартиры.чтобы избежать уплаты налогов.4100тыс-1000тыс(льгота)-2900тыс(1квартира)=1200тыс остаток на квартиру дочери.Спасибо заранее.

Здравствуйте!подскажите пожалуйста я продаю квартиру за 1007,416 рублей но покупаю за 2500,скажите я буду платить налог?И какую дикларацию мне придется заполнять?

Квартира в собственности 2,5года…забыла уточнить.

Ирина, при покупке налог не платится. В конце статьи мои разъяснения)

Татьяна, форма называется 3НДФЛ (налог на доходы физических лиц) и подается за прошлый год. В конце статьи прочитайте, пожалуйста, дополнение.

7416 р можно в договоре опустить — ничего платить не будете.

Но в договоре уже указанна эта сумма,значит налог я буду платить с 7,416 губ.?

Да же если приход меньше чем расход?Заранее большое спасибо.

Татьяна, когда принесете в налоговую оба договора купли-продажи, там подскажут, какие бланки следует заполнить, чтобы не платить налоги (или заплатить).

Здравствуйте!Скажите,опасно ли покупать квартиру с заниженной ценой в договоре?Хочу купить квартиру за 3800000.Продавец в договоре может указать сумму только 2280000,т.к у них она в собственности меньше трёх лет.А вдруг они потом захотят расстогнуть договор купли продажи и мне вернут сумму только какая в договоре!И будет ли иметь юридическую силу расписка, которую они напишут с реальной ценой?

Здравствуйте, Сергей! Иногда приходится проводить подобные сделки, с уходом от налогов. Всегда продавцы — люди, которых я знаю лично или по серьёзной рекомендации, т.е. я уверена, что всё будет хорошо. Если Вы не уверены в порядочности продавца, то лучше доплатите сумму налога и пропишите в договоре всю стоимость — будете спать спокойно) Расписку не всякий суд примет во внимание, насколько мне известно…

Здравствуйте!Я понимаю, что вы не в налоговой работаете,но всё же если знаете скажите!С какого момента квартира считается в собственности, если я её приобретал по ДДУ! С момента акта- приёма передачи на неё или с момента получения св.о госрегистрации?Спасибо!

Здравствуйте, Сергей! Собственность в налоговой считают с момента получения свидетельства.

Здравствуйте!Подскажи пожалуйста.Я продала квартиру в Башкирии в конце сентября 2014,она у меня была в собственности менее 3 лет.На данный момент у меня нет в паспорте прописки,сама проживаю в Москве.Хочу заплатить налог,но не знаю куда обратиться.

Здравствуйте, Жанна! По закону вы должны подать декларацию о доходах по месту регистрации до 30 апреля… Я не в курсе о том, сколько можно жить без регистрации в Москве, поэтому боюсь что-то советовать) Попробуйте спросить у каких-нибудь московских юристов у них на сайтах…

Подскажите пожалуйста, квартира в собственности у мужа 5 лет, но в связи с использованием материнского капитала для погашения ипотечного кредита пришлось оформить договор дарения в 2014г. на всех членов семьи(2 детей и 2 взрослых) после снятия обременения. Теперь получается, что по новым документам квартира в собственности менее 3-х, хотя фактически она куплена 5 лет назад. Мы хотим квартиру продать сейчас и взамен купить другую, для улучшения условий проживания, это единственное жилье. Изучив предыдущие сообщения, я понимаю что у нас велик шанс вообще не оплачивать налог после продажи, я права? Если мы сделаем запрос в налоговою перед началом продажи квартиры, нам могут дать официальный ответ, что бы после продажи исключить все разногласия?

Елена, если по документам (последним) квартире меньше 3-х лет, то так налоговая и будет считать. При одновременной покупке, говорят, что можно в налоговой оформить перерасчет, поэтому обращайтесь туда обязательно, чтобы узнать какие формы заполнять для этого и какие нужны документы (оба договора в копиях — обязательно). Меньше сумму показать вряд ли получится, т.к. у вас будет решение опеки и желательно провести «белые» сделки…

Подскажите пожалуйста, родители купили квартиру в апреле 2014 года за 2200000 руб, в ноябре 2014 сделали на меня дарственную Сейчас хотим продать квартиру за 2700000 руб. и сразу купить дом за 2500000 руб. У меня уже есть жилье.Буду ли я платить налог с продажи. Спасибо

Ксения, скорее всего, будете.

Здравствуйте. Помогите советом. Хотела продать ( в собственности более 3х лет), но наткнулась на Вашу статью из которой поняла, что этого делать не стоит. Т.к. чтобы не платить налог должно пройти не 3 года, а 5 лет. Я правильно поняла? Или ошибаюсь? Спасибо.

Здравствуйте, Ирина. Да, с этого года вступил в силу новый закон (точнее, поправки), что льготными будут продажи жилья, находящегося в собственности больше 5 лет (если не приватизировано, не подарено родными — читайте последний пост «Новое о налогах на недвижимость»). Удачи!

Подскажите, в каком процентном отношении супруги должны указать свой доход в налоговой декларации (форма 3-НДФЛ) при продаже недвижимости, если в свидетельстве о праве собственности указано — общая совместная собственность.

Наталья, по логике, по 1/2 (ИМХО).

спасибо! лучше лишний раз спросить.

Есть отличная экспертная онлайн система для выявления юридических рисков покупателей / арендаторов недвижимости:

Спасибо, Дмитрий, это уже повтор рекламы))) Этот сайт не даст точную картину — только в общих чертах.

добрый день!подскажите пожалуйста, если в курсе:ситуация такая-2,5 года назад была приобретена квартира в Москве за 1 млн. руб(на остальную сумму расписка),квартира оформлена на меня.сейчас хотим эту квартиру продать(скорее всего по реальной цене)и сразу купить квартиру большей площади соответственно дороже продаваемой.судя по комментариям я налог платить не должна.Но у меня в собственности есть еще дом в другой обл и доля в квартире в соседнем городе(приобреталась по матер. капиталу на меня,мужа и 2-х детей), т.е. у меня получается не единственное жилье.Придется ли платить налог с продажи мне в этом случае?и придется ли платить налог с продажи в случае если квартиру в другом городе переоформить только на детей,а покупаемую квартиру оформить на мужа.И может вы подскажете где найти хорошего налоговика(кроме налоговой).заранее благодарю за ответ

Добрый день, Ольга-Ольга! К сожалению, я не работаю в Москве, я живу в Саратове, «в глубинке») И к еще бОльшему сожалению, не смогу Вам посоветовать хорошего налоговика и сама таковым не являюсь, увы… надеюсь, что найдете у себя в регионе специалиста. Удачи!

Извините, вы писали если дарственная квартира то налог не нужно платить, а если наследственно , квартира больше трех лет, но наследство как год ?

«Налог на квартиру», если свидетельству год и вы продаете, то должны платить. Здесь, вообще-то, по ситуации, хорошо бы уточнить в налоговой. Например, жилье единственное и у Вас альтернативный обмен.

а если у мамы как нажитое имущество написано в свидетельстве ?

«а если у мамы как нажитое имущество написано в свидетельстве ?» — впервые слышу, чтобы в Свидетельстве ТАКОЙ термин, «нажитое имущество» был… С этим Вам к юристам, я не в курсе, что это значит.

Добрый день. На меня и моих 2х несовершенолетних детей приватизирована квартира, квартира (по документам) мене 3 лет в собственности. Мы ее хотим продать по долям, отдельными договорами. Будет ли предоставлен налоговый вычет в размере 1 млн руб каждому? или вычет 1 млн руб будет разделен между нами (мной и двумя детьми). Спасибо

Добрый день, Настя! Налоговый вычет, скорее всего, будет делиться на всех сособственников в соответствии с долями, но точнее Вам скажут в самой налоговой — там спецы по этому вопросу) Удачи!

Добрый день.вопрос:мой муж получает в наследство 1/3 квартиры, в этой квартире прописан с детсва.планируем даную квартиру продать и купить 3 квартиры,каждому собственнику по квартире. жилье не единственное.как в этом случае избежать налог?

Добрый день, Мария! Те, кто не хочет платить налоги государству, чаще всего ставят в договоре цену, не облагаемую налогом.

квартира в собственности менее 3 лет, в 2015 продаем квартиру и заключаем договор долевого строительства, но сдается дом в 2016, будем ли мы платить налог или договор долевого строительства засчитывается как договор купли продажи?цена квартиры была 1100000, а покупаем за 1900000. покупает отец, на нем еще дом в деревне.

Евгений, я бы с удовольствием ответила на Ваш вопрос, ЕСЛИ БЫ РАБОТАЛА В НАЛОГОВОЙ ИНСПЕКЦИИ! Обратитесь за консультацией в вашу налоговую, там специалисты по этому вопросу и они точно скажут: платить или нет…Боюсь, что Вы не дочитали до конца мой пост((( Удачи!

Слышала , что с 2016 года , чтобы не платить налог с продажи ,недвижимость должна быть в собственности не 3 года , а 5 лет . Правда ли это ?

добрый день. у меня вопрос про налоги. Продавец квартиры пытается уйти от уплаты налога ( кв в собсвенности менее 3 лет) путем разделения ее на две доли между супругами. По словам ее, если разделить квартиру на две доли, это позволит не платя налоги продать ее по полной соимости нам ( у нас ипотека). На сколько эо возможно, законно, и не опасно ли для нас. Общая стоимость квартиры 2 млн.

Добрый день, Юлия! Вас, как покупателя, это совершенно не затрагивает, главное — чтобы цена стояла полная в договоре. Удачи!

Добрый день! Есть 3-х комнатная квартира, принадлежащая в равных долях двоим людям. Сейчас этот дом идёт под снос. Предоставят взамен скорее всего тоже 3-шку. Когда можно будет её продать, без уплаты налога?

Добрый день, Антон! Уточните в налоговой, какой налог платить и прибавьте сумму к стоимости. Иначе, чтобы совсем ничего не платить, только через 5 лет по новому закону (консультируйтесь у юристов).

Спасибо!
А что значит «прибавьте сумму к стоимости»? В смысле, попробовать продать дороже?

И тогда ещё вопрос — какие можно предпринять шаги, чтобы получить две отдельных квартиры (хозяйки — тётя и племянница, квартира коперативная)

И ещё, извините за беспокойство!
Прочитал Ваш пост (http://www.sovetrielt.ru/novoe-o-nalogax-na-nedvizhimost/)
Квартира, о которой идёт речь, досталась 1-й собственнице по наследству (от матери), а другой — по дарению от своей матери, сестры собственницы №1.Т.е. бабушкина квартира, после ёё смерти, перешла дочерям и одна из них подарила свою долю своей дочери (внучке умершей хозяйки). Это что-то меняет в наших делах, или всё равно надо 5 лет ждать?
Заранее спасибо!

Да, как раз на сумму налога.

Антон, по идее, они и должны требовать две квартиры, потому что, по факту вместе проживают 2 семьи (и тётя и племянница могут замуж выйти, невозможность совместного проживания и т.п.). В жилотделе местной администрации уточняйте, в какой форме заявления должны быть и на какие варианты можно рассчитывать (в каждом населенном пункте свои положения по расселению: какая площадь на каждого полагается и т.д.).

Антон, я в налогах разбираюсь точно также, как любой обыватель — это всё-таки не моя «специфика». Я так понимаю, что для налоговой не важно, каким образом квартира досталась теперешнему собственнику, но если он её продаёт, то всё должно быть по закону. Раньше в договоре ставили 1 млн. и не парились), а теперь пройдёт ли такой вариант, даже затрудняюсь сказать (в свете новых законов, дополнений и положений, что правители нам «народили»). Впрочем, в последний год рынок так «просел» по ценам, что всё может быть… Удачи!

Добрый день. Дедушка хочет подарить внуку квартиру, которую купил 2 года назад. Придётся ли дедушке платить налог?

Добрый день, Светлана! БОже мой, разумеется — нет! Мы налоги платим с доходов, а дарение — сделка безвозмездная… И внуку платить не придется, как ближайшему родственнику…

Здравствуйте! Купил квартиру 2013 году за 3000000р сейчас продаю 4250000 в собственности менее трех лет какой налог мне на до будет заплатить? А если в договоре укажу стоимость 3000000р надо будет платить налог

Здравствуйте, Игорь! По закону должны заплатить налог с продажи с суммы, превышающей 1 млн. Если жильё единственное, а сделка альтернативная (продаете — покупаете другое взамен), говорят, проводят без уплаты налога. В любом случае вам — к специалистам-налоговикам, чтобы уточнить, как будут считать, потому что могут появиться какие-то нюансы — не всегда «страшен черт, как его малюют»… Удачи!

Добрый день! Подскажите пожалуйста,если квартира досталась по наследству от бабушки, я её хочу продать спустя год и купить квартиру в новостройке(вложиться в строительство). Нужно ли мне платить налог с продажи?

Екатерина, не важно, каким образом досталась квартира в собственность — по закону платить нужно. Узнавайте в налоговой, какие у вас могут быть льготы по уплате налога при одновременной покупке (полагаю, только в том случае, если жильё единственное). Удачи!

Здравствуйте. У меня вопрос- а если все деньги от перепродажи квартиры(в собствен.была меньше трех лет)пойдут на строительство моего частного дома,как в этом случае платить налог. По сути я приобретаю себе жилье,строя его сам.

Здравствуйте, Светлана! Если это единственное ваше жилье, то наверняка есть вариант в налоговой…

Здраствуйте,квартира до 3 лет в собств.продаю дешевле,чем покупал по дкп.риэлтор утверждает что т.к прибыли не будет то и налог мне платить не надо.так ли это?спасибо

Здравствуйте, Слава! Я тоже слышала, что в таком случае доходы с продажи меньше, чем расходы на покупку и, следовательно, платить налог не нужно. Но декларацию подать необходимо обязательно. Знаете, есть такой портал «Налогия», где можно онлайн заполнить декларацию и описаны все случаи: когда и какой налог платить. Удачи!

Здраствуйте. Хочу продать квартиру менее 3х лет в собственности. Стоимость 1200000. Налог будет расчитываться с полной суммы или с того которая большее миллиона то есть 200000?

Здравствуйте, никита! С суммы выше 1 млн.

Здравствуйте скажите пожалуйста я собираюсь продавать квартиру,она в собственности более 3-х лет,а покупать квартиру,которая в собственности менее 3 лет,кто будет платить налоги

Здравствуйте, Лилия! Насколько я понимаю, налоги у нас платит тот, кто получает доход… минус вычеты и т.п.

Подскажите, пожалуйста, предётся ли платить налог, если я продаю жильё, которое более 3лет в собственности? но при этом оно не единственное. Два года назад я купила дом на мат.капитал.

Светлана, возможно, придется с суммы выше вычета. Уточните в налоговой, показав все документы.

Доброго дня. Мы с мужем и ребенком получили квартиру от государства по очередности, 2016 году ее приватизировали на 3 т.е. три доли. Сейчас хотим продать, но как я понимаю, владеем мы ей менее 3 лет, а по -новому менее 5 лет, то платить налог мы обязаны с общей суммы или с долей?
У нас квартира в селе и много за нее не возьмешь выставляем за 1700.
Спасибо!

Наталья! Насколько мне известно, налог должен быть с 700 тысяч (те, что сверху необлагаемого миллиона) и его поделят на 3 части. Например, общий налог с квартиры 90 т.р., тогда каждому пришлют по 30 т.р. Это чистая теория, а что будет в вашем случае уточняйте в своей налоговой. Удачи!

www.sovetrielt.ru

Это интересно:

  • Юристы спб фрунзенский район Юридические фирмы, Фрунзенский район, СПб Юридическая фирма КОЛЛЕГИЯ ПАВЛОВА 7-812-715-06-19 7-812-702-72-54 192007, Санкт-Петербург, Лиговский просп., д. 171, вход со двора Юридическая фирма ВЕРДИКТ ОПТИМА 7-812-766-28-80 […]
  • Список литературы наследование по закону Список литературы наследование по закону СПИСОК НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫХ АКТОВ ПО НАСЛЕДСТВЕННОМУ ПРАВУ 1. Конституция РФ от 12.12.1993. // Российская газета, 25.12.1993г. -№237.2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 3 //СЗ РФ. […]
  • Правила то киа Правила акции "Открываем второй миллион!" >> Шаг 1. Получить промо-код Получить промо-код участника можно на сайте kia.ru или непосредственно в официальных дилерских центрах KIA: Для получения промо-кода на сайте kia.ru необходимо […]
  • Заявление на участника боевых действий Как оформить полагающиеся льготы после получения удостоверения ветерана боевых действий? Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, вот только сегодня я наконец получил свое удостоверение ветерана боевых действий, и вот теперь встал такой […]
  • Налоги при договоре мены земельного участка Надо ли платить налог по договору мены. Налоговый адвокат По договору мены я обменял принадлежащей мне около 2-х лет земельный участок на жилой дом. При подаче декларации по НДФЛ, работники налоговой инспекции сказали, что я должен […]
  • Закон про справки Справки к ТТН и таможенной декларации при обороте пивоваренной продукции уходят в прошлое С 1 июля 2018 года вступают в силу изменения в 171-ФЗ, касающиеся заполнения справок к товарно-транспортной накладной и справок к таможенной […]