Правила проведения операций

В ДЕМО-режиме вам доступны первые несколько страниц платных и бесплатных документов.
Для просмотра полных текстов бесплатных документов, необходимо войти или зарегистрироваться.
Для получения полного доступа к документам необходимо Оплатить доступ.

Дата обновления БД:

Всего документов в БД:

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 22 октября 2014 года №199

Об утверждении Правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан

(В редакции Постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22.12.2017 г. №248)

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», в целях совершенствования порядка проведения банками операций с документарными аккредитивами, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

2. Признать утратившими силу некоторые постановления Правления Национального Банка Республики Казахстан согласно приложению к настоящему постановлению.

3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка

Утверждены Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года №199

Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан

Правила проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан (далее — Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее — Закон о платежах и платежных системах), Унифицированными обычаями и правилами по документарному аккредитиву, принятыми Международной торговой палатой (International Chamber of Commerce, UCP Publication №600), и регулируют порядок проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан (далее — банки).

(Преамбула изложена в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22.12.2017 г. №248)
(см. предыдущую редакцию)

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

base.spinform.ru

Правила проведения операций

Согласно Правилам ведения Реестра исчисление сроков проведения операций в реестре, сроков направления мотивированных уведомлений об отказе и сроков предоставления информации из реестра осуществляется в рабочих днях .

  • В течение пяти (5) рабочих дней держатель реестра ОТКРЫВАЕТ лицевой счет или отказывает в его открытии.
  • Не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока, установленного для открытия лицевого счета, осуществляется:
    • направление уведомления об открытии лицевого счета в случае, если такое уведомление предусмотрено предоставленным заявлением об открытии лицевого счета;
  • Не позднее трех (3) рабочих дней должны быть исполнены следующие операции:
    • внесение изменений в информацию лицевого счета зарегистрированного лица;
    • внесение записей о переходе прав собственности на ценные бумаги;
    • внесение записи об обременении ценных бумаг обязательствами;
    • внесение записей о зачислении, списании ценных бумаг со счета номинального держателя;
    • предоставление выписок;
    • предоставление отчета (уведомления) о совершении операции (с более поздней из следующих дат: даты получения соответствующего распоряжения (запроса) или даты совершения операции);
    • предоставление отчета (справки) об операциях;
    • предоставление справок о наличии указанного количества ЦБ;
  • Не позднее пяти (5) рабочих дней исполняются операции по предоставлению:
    • письменного отчета, содержащего информацию об операциях по лицевому счету лица, зарегистрированного в реестре до момента прекращения договора на ведение реестра с Регистратором;
  • Либо Регистратор в течение трех (3) рабочих дней вправе отказать в проведении операции в реестре.
  • Иные обращения и запросы, поступающие в связи с осуществлением деятельности по ведению Реестра рассматриваются не позднее тридцати (30) календарных дней, а не требующие дополнительного изучения и проверки – не позднее пятнадцати (15) календарных дней

    www.reestrrn.ru

    ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО ПРОВЕДЕНИЯ ЛИКВИДНЫХ ОПЕРАЦИЙ

    — банковский принцип совпадения сроков проведения операций, связанных как с активами, так и спассивами. В противном случае это может привести к недостатку наличнос ти, фондов.

    Словарь финансовых терминов .

    Смотреть что такое «ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО ПРОВЕДЕНИЯ ЛИКВИДНЫХ ОПЕРАЦИЙ» в других словарях:

    ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО ПРОВЕДЕНИЯ ЛИКВИДНЫХ ОПЕРАЦИЙ — (англ. golden rules of banking) банковский принцип совпадения сроков проведения операций, связанных как с активами, так и с пассивами; иначе возникает дефицит наличности, фондов. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный… … Экономический словарь

    золотое правило проведения ликвидных операций — банковский принцип совпадения сроков проведения операций, связанных как с активами, так и с пассивами; иначе возникает дефицит наличности, фондов … Словарь экономических терминов

    ПРАВИЛО ПРОВЕДЕНИЯ ЛИКВИДНЫХ ОПЕРАЦИЙ, ЗОЛОТОЕ — банковский принцип балансирования по срокам операций, связанных как с активами, так и с пассивами; иначе возникает дефицит наличности, фондов. Например, упрощенно краткосрочные активы должны соответствовать краткосрочным обязательствам (пассивам) … Большой экономический словарь

    ЗОЛОТОЕ ПРАВИЛО ПРОВЕДЕНИЯ ЛИКВИДНЫХ ОПЕРАЦИИ — банковский принцип совпадения сроков проведения операций, связанных как с активами, так и с пассивами; при несовпадении сроков возникает дефицит наличности, фондов … Энциклопедический словарь экономики и права

    Денежно-кредитная политика — (Monetary policy) Понятие денежно кредитной политики, цели денежно кредитной политики Информация о понятии денежно кредитной политики, цели денежно кредитной политики Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

    Валютная система — (Monetary system) Валютная система это правовая форма организации валютных отношений Валютная система: Ямайская, Европейская, Бреттон Вудская, Парижская, Генуэзская, Российская Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

    Валютный рынок Форекс — (Forex) Валютный рынок Форекс это международный валютный рынок Валютный рынок Форекс: аналитика, прогнозы, курсы валют, трейдеры и советники Содержание >>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

    Центральный банк — (Central bank) Центральный банк это орган проведения денежно кредитной политики Информация о деятельности, политике, функциях, операциях Центрального банка, ставка рефинансирования Содержание >>>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

    Денежная масса — (Money supply) Денежная масса это наличные средства, находящиеся в обращении, и безналичные средства, находящиеся на счетах в банках Понятие денежной массы: агрегаты денежной массы М0, М1, М2, М3, М4, ее ликвидность, наличные и безналичные… … Энциклопедия инвестора

    Биржевой рынок — (Stock market) Биржевой рынок это рынок определенных финансовых инструментов имеющий регламентированные правила для осуществления биржевых сделок Биржевой рынок, виды биржевых рынков описание и общие понятия Содержание >>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

    dic.academic.ru

    15.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации

    Под «иностранной валютой» (итал. valuta — «цена, стоимость») в настоящем Законе понимаются денежные знаки в виде банкнот, каз-начейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответст-вующего иностранного государства, а также средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных го-сударств и международных денежных или расчетных единицах. В пункте 9 ст. 1 Закона определено, какие операции следует считать валютными. Таковыми являются операции, связанные с приобретением резидентами у резидентов и нерезидентов, либо нерезидентами у резидентов и нерезидентов и отчуждением в пользу, соответственно, резидентов или нерезидентов валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг и их использование в качестве средства платежа. К валютным операциям относятся ввоз в страну и обратный вывоз валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг, а также отдельные переводные операции по банковским счетам, открытым как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами.

    Особенность валютных операций заключается в том, что они должны осуществляться в строгом соответствии с гражданским законодательством и в рамках валютного законодательства, т.е. с учетом действующих запретов и ограничений, направленных на обеспечение экономической безопасности государства и устойчивости национальной денежной системы.

    Проведение валютных операций в нашей стране возможно только через уполномоченные банки, т.е. коммерческие банки, получившие лицензии Центрального банка РФ на проведение банковских операций.

    Виды лицензий и порядок их получения различны для кредитных организаций, созданных путем учреждения, и для расширения деятельности действующих кредитных организаций.

    Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов:

    а) на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).

    Банк, имеющий такую лицензию, имеет право на осуществление следующих операций:

    привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

    размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет;

    открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

    осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

    инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

    купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

    выдача банковских гарантий;

    осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

    При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным числом иностранных банков;

    б) на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Данная лицензия содержит следующие банковские операции:

    привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

    осуществление других операций с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации;

    в) банку, имеющемулицензию на осуществление банковских операций, для расширения деятельности может быть выдана (кроме перечисленных выше) лицензия на привлечение во вклады денежных средств в рублях и иностранной валюте, содержащая следующие виды банковских операций:

    привлечение денежных средств физических лиц во вклады;

    размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет;

    открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

    осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам;

    г) генеральная лицензия.

    Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала).

    Банк, имеющий генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке создавать филиалы на территориях иностранных государств и приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков.

    Таким образом, через уполномоченные банки, имеющие вышеназванные лицензии, осуществляются все виды валютных операций, в том числе купля-продажа иностранной валюты и чеков (а также дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

    Центральный банк РФ устанавливает порядок купли-продажи иностранной валюты резидентами, не являющимися физическими лицами, и нерезидентами, который может предусматривать:

    установление требования об использовании специального счета резидентами и нерезидентами;

    установление требования о резервировании резидентами суммы, не превышающей в эквиваленте 100% суммы покупаемой иностранной валюты, на срок не более 60 календарных дней до даты осуществления покупки иностранной валюты;

    установление требования о резервировании нерезидентами суммы, не превышающей в эквиваленте 20% суммы продаваемой иностранной валюты.

    Перечисленные выше требования не применяются при совершении купли-продажи иностранной валюты уполномоченными банками, а также при совершении купли-продажи иностранной валюты физическими липами не для целей осуществления ими предпринимательской деятельности.

    Для идентификации поступлений иностранной валюты в пользу резидентов и в целях учета валютных операций, в том числе при осу-ществлении обязательной продажи части валютной выручки, уполно-моченные банки открывают резидентам (юридическим лицам и фи-зическим лицам — индивидуальным предпринимателям) на основании договора банковского счета текущий валютный счет и в связи с этим одновременно транзитный валютный счет. При этом каждому текущему валютному счету, открываемому по всем видам валют (за исключением счетов, открываемых в клиринговых валютах), должен соответствовать транзитный валютный счет.

    На транзитный валютный счет уполномоченным банком зачисляются в полном объеме все поступления иностранной валюты в пользу резидента, за исключением следующих денежных средств, зачисляемых на текущий валютный счет:

    денежных средств, поступающих с одного текущего валютного сче-та резидента, открытого в уполномоченном банке, на другой текущий валютный счет этого резидента, открытый в этом уполномоченном банке;

    денежных средств, поступающих от уполномоченного банка, в котором открыт текущий валютный счет резидента, по заключенным между ними договорам;

    денежных средств, поступающих с текущего валютного счета одного резидента на текущий валютный счет другого резидента, открытых в одном уполномоченном банке,

    knigi.news

    ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КАРТ В ИНТЕРНЕТ МАГАЗИНАХ

    1. Проведение операции оплаты товаров/услуг по банковской карте в сети Интернет.

    2.1. Держатель карты обращается на сайт Интернет-магазина и формирует заказ на оплату товара/услуг, подтверждает условия оформления заказа (наименование товаров, способ доставки, выбор средства оплаты, сумма платежа) и выбирает в качестве средства оплаты банковскую карту.

    2.2. Проведение операций оплаты товаров/услуг с использованием банковских карт в сети Интернет осуществляется с применением 3DSecure технологий.

    2.3. Интернет-магазин обрабатывает заказ и создает запрос в СПЭП на регистрацию заказа Держателя карты. В запросе Интернет-магазина передается набор данных о заказе – описание заказа, сумма, обратные адреса, на которые необходимо возвращать Держателя карты в случае успешного и в случае неуспешного платежа, и др. В случае успешной регистрации заказа СПЭП возвращает уникальный номер заказа в Интернет-магазин.

    2.4. Интернет-магазин осуществляет переадресацию Держателя карты на платежную страницу СПЭП, на которой отображаются параметры платежа, также предлагается ввести реквизиты карты. Держатель карты выбирает тип карты, которой он будет расплачиваться и вводит информацию о параметрах своей карты:

    • тип карты;
    • номер карты;
    • дату окончания срока действия карты;
    • имя и фамилию, как указано на карте;
    • значения CVC2 или CVV2;
    • подтверждает свое согласие оплатить заказ вводом специального пароля.

    Специальный пароль представляет собой цифровую/буквенно-цифровую последовательность, однозначно идентифицирующую клиента как Держателя карты. Проверка специального пароля обеспечивается банком-эмитентом.

    2.5. Провайдер услуг проверяет корректность формата вводимых параметров карты и осуществляет дополнительные процедуры аутентификации Держателя карты в соответствии с международными стандартами (3DSecure) и передает запрос на авторизацию операции в Банк.

    2.6. Банк проверяет право Интернет-магазина провести операцию в соответствии с регистрацией и проводит авторизацию операций в установленном соответствующими международными платежными системами порядке.

    2.7. При получении отрицательного результата авторизации Банк отправляет уведомление об отказе в СПЭП, который, в свою очередь, передает данную информацию Интернет-магазину и Держателю карты, с указанием причин отказа.

    2.8. При получении положительного результата авторизации Банк передает в СПЭП подтверждение положительного результата авторизации операции. СПЭП одновременно передает подтверждения положительного результата проводимой авторизации операции в Интернет-магазин и Держателю карты.

    2.9. После получения подтверждения о положительном результате авторизации Интернет-магазин оказывает услугу (осуществляет работу, отпускает товар) Держателю карты.

    2.10. Обработка успешно авторизованных операций осуществляется автоматически не позднее следующего рабочего дня за днем совершения операции.
    Отмена операции оплаты товаров/услуг в сети Интернет.

    3.1. В случае если после проведения операции оплаты товара/услуг с использованием карты в сети Интернет возникла необходимость ее отмены (Держатель карты отказался от заказа и т.п.), Интернет-магазин может провести отмену операции. Отмена операции осуществляется до проведения Банком процедуры закрытия дня (до 23:59 часов Московского времени дня совершения операции) в соответствии с «Руководством по использованию аппаратно-программного комплекса электронной коммерции».

    3.2. Для отмены операции после проведения Банком процедуры закрытия дня необходимо заполнить «Заявку на отмену операции» по форме Приложения №5 к настоящему Договору и предоставить ее в Банк.
    Операция возврата товара (отказа от услуг), оплаченных картой в сети Интернет.

    4.1. В случае если Держатель карты возвращает товар, Предприятие проверяет наличие данного заказа по своей базе данных и оформляет Заявление на возврат средств (Приложения № 4 к настоящему Договору) и предоставляет его в Банк. Заявление должно быть подписано лицами, имеющими право подписи в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати, и скреплено оттиском печати Предприятия. Банк осуществляет возврат средств по операциям «возврат покупки» на карту, с использованием которой была произведена оплата товара/услуги.

    4.2.Проведение Операций оплаты Товаров/услуг с использованием Банковских карт в сети Интернет осуществляется с применением 3DSecure технологий.

    4.3.Ресурс обрабатывает заказ и параметры для формирования запроса на Авторизацию через СПЭП в Банк-эмитент. В запросе на Авторизацию СПЭП передается набор данных о заказе – описание заказа, сумма, обратные адреса, на которые необходимо возвращать Держателя в случае успешного и в случае неуспешного платежа, и др. В случае успешной Операции оплаты СПЭП возвращает сообщение Кодом Авторизации на Ресурс.

    4.4.Ресурс осуществляет переадресацию Держателя на платежную страницу СПЭП, на которой отображаются параметры платежа, также предлагается ввести реквизиты Карты. Держатель вводит информацию о реквизитах своей Карты:

    • номер Банковской карты;
    • дату окончания срока действия Банковской карты;
    • имя и фамилию, как указано на Банковской карте;
    • значения CVC2/CVV2/ППК2 (трехзначный код ПС MasterCard/ПС Visa/ПС «МИР» для дополнительной проверки указанных реквизитов карты и повышения безопасности расчетов, напечатан на полосе для подписи и служит для проверки при проведении Операции оплаты без предъявления Банковской карты/ручном вводе);
    • подтверждает свое согласие оплатить заказ вводом специального пароля.

    Специальный пароль представляет собой цифровую/буквенно-цифровую последовательность, однозначно идентифицирующую клиента как Держателя. Проверка специального пароля обеспечивается Банком-эмитентом.

    4.5.СПЭП на платежной странице проверяет корректность формата вводимых реквизитов Карты и осуществляет дополнительные процедуры аутентификации Держателя в соответствии с международными стандартами (3DSecure) и передает запрос на Авторизацию в Банк.

    4.6.При получении отрицательного результата Авторизации Банк отправляет уведомление об отказе в СПЭП, который, в свою очередь, передает данную информацию Предприятию и Держателю, с указанием причин отказа.

    4.7.При получении положительного результата Авторизации Банк передает в СПЭП соответствующее подтверждение. СПЭП одновременно передает подтверждение положительного результата Авторизации Предприятию и Держателю.

    4.8.После получения подтверждения о положительном результате Предавторизации Предприятие оказывает услугу (осуществляет работу, отпускает Товар/услугу) Держателю.

    4.9.После оказания услуг Предприятия через СПЭП подтверждает факт оказания услуги вводом суммы необходимой к списанию.

    4.10.Обработка успешно авторизованных Операций осуществляется автоматически не позднее следующего рабочего дня за днем совершения Операции.

    Правила проведение Операции оплаты Товаров/услуг с использованием Applepay/ Androidpay/Samsungpay в сети Интернет.

    5.1. Держатель обращается на Ресурс Предприятия и формирует заказ на оплату Товара/услуги, подтверждает условия оформления заказа (наименование товаров, способ доставки, выбор средства оплаты, сумма платежа) и выбирает в качестве средства оплаты Apple pay/ Android pay/Samsung pay.

    5.2.Проведение Операций оплаты Товаров/услуг с использованием Apple pay/ Android pay/Samsung pay на Ресурсе осуществляется с применением идентификации Держателя предусмотренной технологией (по отпечатку пальца или по персональному коду).

    5.3.Ресурс обрабатывает заказ и параметры для формирования запроса на Авторизацию через СПЭП в Банк-эмитент. В запросе на Авторизацию СПЭП передается набор данных о заказе – описание заказа, сумма, обратные адреса, на которые необходимо возвращать Держателя в случае успешного и в случае неуспешного платежа, и др. В случае успешной Операции оплаты СПЭП возвращает сообщение Кодом Авторизации на Ресурс.

    5.4.При получении отрицательного результата Авторизации Банк отправляет уведомление об отказе в СПЭП, который, в свою очередь, передает данную информацию Предприятию и Держателю, с указанием причин отказа.

    5.5.При получении положительного результата Авторизации Банк передает в СПЭП соответствующее подтверждение. СПЭП одновременно передает подтверждение положительного результата Авторизации Предприятию и Держателю.

    5.6.После получения подтверждения о положительном результате Авторизации Предприятие оказывает услугу (осуществляет работу, отпускает Товар/услугу) Держателю.

    5.7.Обработка успешно авторизованных Операций осуществляется автоматически не позднее следующего рабочего дня за днем совершения Операции.

    www.dachaland.ru

    Это интересно:

    • Закон 38-зрк с изменениями Закон Республики Крым от 31 июля 2014 г. N 38-ЗРК "Об особенностях регулирования имущественных и земельных отношений на территории Республики Крым" Закон Республики Крымот 31 июля 2014 г. N 38-ЗРК"Об особенностях регулирования […]
    • Приказ 161 от 26032013 мвд Приказ МВД РФ от 26 марта 2013 г. N 161 "Об утверждении Порядка проведения служебной проверки в органах, организациях и подразделениях Министерства внутренних дел Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями) Приказ МВД РФ от […]
    • Закон о бытовой химии Подготовлены новые перечни спиртосодержащей парфюмерно-косметической продукции и товаров бытовой химии, не включаемых в ЕГАИС Привести в соответствие с действующим законодательством, а также с Общероссийским классификатором ОКПД2 и […]
    • Фтс приказ 1618 Фтс приказ 1618 В ДЕМО-режиме вам доступны первые несколько страниц платных и бесплатных документов.Для просмотра полных текстов бесплатных документов, необходимо войти или зарегистрироваться.Для получения полного доступа к […]
    • Приказ мвд 1077 от 22112012 Приказ МВД России от 30 декабря 2016 г. № 941 "Об утверждении Порядка подачи уведомления об организованной перевозке группы детей автобусами” (не вступил в силу) В соответствии с пунктом 10 Правил организованной перевозки группы […]
    • Укладка скорой медицинской помощи приказ Приказ Минздрава России (Министерство здравоохранения РФ) от 22 января 2016 г. №36Н "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ТРЕБОВАНИЙ К КОМПЛЕКТАЦИИ ЛЕКАРСТВЕННЫМИ ПРЕПАРАТАМИ И МЕДИЦИНСКИМИ ИЗДЕЛИЯМИ УКЛАДОК И НАБОРОВ ДЛЯ ОКАЗАНИЯ СКОРОЙ МЕДИЦИНСКОЙ […]