Экономические законы в современном мире

Экономические законы в 21 веке

Аркадий ФЕДОТОВ
доктор технических наук

Сумеем ли мы предотвратить превращение мира во всеохватывающий рынок, где господствует закон сильного, где главной целью является получение максимальной прибыли в кратчайшие сроки, где спекуляция за несколько часов сводит на нет плоды труда миллионов мужчин и женщин. Не отдаем ли мы будущие поколения игре этих слепых сил? Сумеем ли мы создать международный порядок, основанный на прогрессе, и прежде всего на социальном прогрессе?

САМОРАЗРУШЕНИЕ СОВРЕМЕННОЙ СТИХИЙНО ФУНКЦИОНИРУЮЩЕЙ МИРОВОЙ СИСТЕМЫ

Группа ученых — Донелла и Денис Медоузы (США), Иорген Рандерс (Норвегия) и другие — исследовала поведение мировой системы на временном интервале XX-XXI столетий методом математического, компьютерного моделирования. Исследовалось

Объем производства в питания

Объем промышленного производства

Два сценария поведения в XX-XXI столетиях: а) Сценарий 1 — традиционный мир. б) Сценарий 10 — кваэиустойчивый мир

поведение пяти параметров мировой системы в численном виде: численность населения, объем промышленного производства, объем производства продуктов питания, ресурсы, уровень загрязнения окружающей среды.

Сценарий 1 состояния мира. Это «стандартный» сценарий состояния «реального» мира, мира «как он есть», с его традиционным темпом роста экономики и населения, с его социально-экономическими системами. Мировое сообщество развивается так, как оно развивалось на протяжении XX столетия.

В Сценарии 1 традиционного мира примерно в 2015-2020 годах рост экономики останавливается и начи-нается экономический спад. Капитал (физический, а не денежный) обесценивается быстрее, чем происходит приток новых инвестиций. Объем промышленного производства и производства продуктов питания уменьшается. По мере уменьшения производства продуктов питания падает уровень здравоохранения, приводя к сокращению продолжительности жизни и увеличению смертности. Численность населения, достигнув в 2030 году пика примерно в 8,4 млрд. человек, начинает уменьшаться. Модель не учитывает возможных социальных «пределов», которые могут привести к трагическим последствиям (мировые войны с применением оружия массового поражения, пандемии), а потому может оказаться оптимистической. Неконтролируемое сокращение численности населения или экономический спад, подобные Сценарию 1, авторы книги называют коллапсом.

Из анализа Сценария 1 следует однозначный и очень важный вывод о том, что традиционная мировая система с ее темпами роста экономики и населения, с ее господствующим способом производства и потребления является нежизнеспособной и обреченной.

Каким же образом следует преобразовать обреченный традиционный мир в устойчивый и жизнеспособный? Один из ответов содержится в Сценарии 10, представленном на рис. 1.6 (сохранен номер сценария книги’). В Сценарии 10 по сравнению со Сценарием 1 введен ряд значительных изменений. Принят удвоенный запас природных ресурсов. Предположено, что после 1995 года все семьи ограничатся двумя детьми. Внедряются технологии, уменьшающие выбросы загрязняющих веществ, эрозию почв и повышающие эффективность использования природных ресурсов.

В результате конструируется общество со стабильным в XXI столетии объемом промышленной и продовольственной продукции и стабильным населением. Стабильное население в 7,7 млрд. человек можно принять как допустимое население мира в ресурсной модели. Модель мира Медо-узов и Рандерса можно условно назвать ресурсной моделью, поскольку она рассматривает Землю как источник ресурсов.

Современная наука предложила еще одну количественную модель мировой системы — биосферную модель (любая критика названия моделей относится ко мне). Она следует из монографии Виктора Горшкова, посвященной теории устойчивости биосферы и жизни^.

Суть теории заключается в следующем. Биосфера состоит из естественной биоты (флора, фауна) и взаимодействующей с ней окружающей среды. В результате длительной эволюции (около 3 млрд. лет) и конкурентного отбора в биоте сформировались такие естественные сообщества, которым удалось полностью замкнуть круговорот веществ, входящих в биоту (кислород, углерод, азот, фосфор. ), и стабилизировать концентрацию газов в атмосфере, а тем самым приземную температуру, в конечном счете- климат.

Биота отработала механизм автоматической компенсации возмущения и стабилизации параметров окружающей среды, создавая необходимые условия для собственного существования. Она не предполагала, что даст жизнь и приют человеку, который в своей экспансии приступит к разрушению биосферы, не сознавая, что разрушает свой собственный дом.

Биосфера оставалась устойчивой, то есть способной компенсировать любые возмущения (например, связывать углекислый газ любого происхождения), пока млекопитающие, включая человека, потребляли не более одного процента продукции биоты. Остальные 99 процентов обеспечивают ее функционирование. Этот порог устойчивости — экологический предел — в единицах мощности соответствует примерно одному тераватту (1ТВт=10^Вт); на производство полной продукции биоты Земли затрачивается 100 ТВт солнечной энергии. Указанный порог устойчивости биосферы (1ТВт) соответствует допустимому населению Земли около одного миллиарда человек.

В настоящее время Землю населяет 5,7 млрд. человек. Наличие двух моделей (ресурсной и биосферной), построенных на совершенно различных свойствах, придает знаниям о предельных возможностях Земли высокую научную достоверность. Само определение диапазона допустимой численности населения Земли — один из важнейших результатов современной науки.

Антропогенная нагрузка на биосферу складывается из двух связанных между собой видов воздействия. Первое воздействие — биопотребление — потребление части биоты в виде пищи и древесины. Второе — энергопотребление со стороны всех видов хозяйственной деятельности (промышленность, сельское хозяйство, транспорт), включая сопутствующие возмущения (разрушение озонового слоя, парниковый эффект) и загрязнения. Нагрузка, отнесенная к единице площади, есть плотность нагрузки.

Описанные две модели — ресурсная и биосферная — позволяют установить допустимую плотность мощности антропогенной нагрузки на сушу Земли. Ее разумно принять равной 70 кВт/км’ как среднее, даваемое ресурсной моделью (125 кВт/км’) и биосферной моделью (15 кВт/км’).

Для оценки степени устойчивости развития отдельной страны или мира в целом целесообразно ввести индекс устойчивости развития» как отношение реальной плотности антропогенной нагрузки для отдельной страны или мира в целом к допустимой плотности Dg(j, равной 70 кВт/км^. При значении индекса устойчивости меньше единицы страна или мир в целом развиваются устойчиво. Для мира в целом это означает, что биосфера выполняет свои функции по стабилизации окружающей среды и климата, а ограниченное использование ресурсов Земли позволяет сколь угодно долго функционировать мировой системе. При значении индекса устойчивости развития больше единицы из-за антропогенной перегрузки Земли мировая система саморазрушается. Более детально концепция устойчивого развития рассмотрена в статье.

Используем этот индекс, чтобы выявить одну из важнейших закономерностей нашей эпохи — изменение состояния устойчивости всей мировой системы в XX столетии. Такая закономерность представлена на рис. 2. На нем изображена кривая изменения индекса устойчивости развития мировой системы в XX столетии.

Стремительно взмывающая вверх кривая показывает деградацию и абсолютную неуправляемость мировой системы. Из нее следует фатальная необходимость безотлагательной коренной реконструкции мировой системы и введения управления.

а) Индекс устойчивости развития мировой системы на всем протяжении XX столетия стремительно возрастает, и на интервале 1960-1970 годов мировая система из состояния устойчивости переходит в состояние саморазрушения. К настоящему времени значение индекса достигло примерно двойки — мировая система деградирует и бурно самораэрушается. Впервые за всю историю человечество вступило в эпоху ан-тропогенно перегруженной Земли.

6> Темп роста индекса, к крайнему сожалению, возрастает. Если за время 1910- 1930 годов индекс увеличился примерно на 20%, то за время 1970-1990 годов — примерно на 60%. Мировая система с нынешними традиционными характеристиками абсолютно неуправляема и обречена.

в) Впервые в истории человечество встало перед фатальной необходимостью коренной реконструкции мировой системы и введения управления ей. Сразу же подчеркнем, что органом управления должно стать не мировое правительство, а международная организация типа ООН с правом «вето».

СУТЬ ТЕОРИИ СОВРЕМЕННОГО МИРА И ГЛОБАЛИСТИКИ

Впервые в истории человечество нарушило равновесие с природой и переступило порог возможностей Земли. На планете возникла опасная ситуация, которая может привести к гибели человечества. Описывают ли нынешний, принципиально новый, саморазрушающийся мир, существующие теории человеческого общества? Нет. не описывают.

Все разработанные до настоящего времени теории развития человеческого общества охватывали социальную и экономическую сферы человеческой деятельности и их взаимодействие в предположении далеко не исчерпанных, даже неограниченных возможностей Земли и ее биосферы, в лоне которых происходит развитие указанных двух сфер. Теперь же, когда человечество переступило порог возможностей Земли, оно охватило и третью, не менее напряженную и важную сферу деятельности — сферу глобальной экологии, сферу взаимодействия человечества и биосферы.

Научная теория развития человечества в нынешнюю эпоху антропогенно перегруженной Земли должна охватывать не только социальную и экономическую сферу, но и сферу глобальной экологии. Современная научная теория мира должна исследовать и описывать сферы глобальной экологии, социальной и экономической сфер в их синтезе, единстве и взаимодействии^. Никакая «двухсферная» теория, сколь гениальна ни была бы, не способна описать современный, резко деформированный мир.

Теория современного мира (точнее — наброски) в ряде работ автора излагается в виде новой интегральной науки — глобалистики. Глобалистика — наука, изучающая наиболее общие, объективные закономерности развития человечества и модели управляемой мировой системы в синтезе, единстве и взаимодействии всех трех основных сфер человеческой деятельности — глобальной экологии, социальной и экономической — в эпоху антропогенно перегруженной Земли.

Глобалистика как наука, охватывающая и концентрирующая ряд наук, основные закономерности, модели и фазы развития человечества, универсальные пределы по ан-тропогенной нагрузке на Землю и биосферу, по существу, становится методологией систем наук. Родившись из синтеза наук, глобалистика стала для каждой из них единой концентрированной методологической системой принципов, пределов и регуляторов.

Экономика, как наука и сфера практической деятельности, функционирующая по своим принципам, получает стратегические ориентиры развития и универсальные ограничения от глобалистики.

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЗАКОНЫ в XXI ВЕКЕ

Принципиально новая эпоха ставит перед социальными, экономическими, естественными, техническими и другими науками принципиально новые задачи.

Глобалистика как интегральная, концентрированная наука и методология уже сегодня позволяет в области экономики сформулировать не только задачи, но и новые законы. Отметим особенности этих законов:

— Законы устанавливаются для эпохи антропогенно перегруженной Земли как защитная мера разума против саморазрушения мировой системы и возможной гибели человечества.

— Экономические законы ставятся гло-балистикой в самом общем виде, исходя из единства глобальной экологии, социологии и экономики: специфические экономические законы здесь не рассматриваются.

— Представляемые законы не претендуют на полноту, законченность и совершенство.

Сформулируем экономические законы эпохи антропогенно перегруженной Земли.

Закон о гармоничном единстве и взаимодействии трех основных сфер человеческой деятельности — глобальной экологии, социальной и экономической.

В эпоху антропогенно перегруженной Земли все три основные сферы человеческой деятельности — сфера глобальной экологии, социальная и экономическая сферы — образуют единую, интегральную сферу, и стратегия развития экономики мировой системы или любой отдельной страны не должна разрабатываться вне стратегии развития единой, интегральной сферы человеческой деятельности.

Закон о прекращении мирового экономического роста и преобразовании его в гармоничное развитие человека.

На антропогенно перегруженной Земле мировой экономический рост, неизбежно происходящий за счет расходования природных ресурсов и разрушения биосферы, должен быть прекращен и преобразован в гармоничное развитие человека, т. е. процесс возвышения духа и культуры, умножения знаний и совершенствования технологий и самого человека при нулевом экономическом росте. Процесс гармоничного развития человечества пределов не знает.

Закон о переходе к эколого-социаль-но-экономической системе типа экологического социализма.

С прекращением экономического роста теряет смысл капиталистический способ хозяйствования, единственным двигателем и стимулом которого является неограниченное потребление и умножение материального богатства, капитала и прибыли за счет неограниченного использования природных ресурсов и разрушения биосферы. Остановить саморазрушение мировой системы можно, если только перейти к высшей на сегодня, оптимальной и конструктивной системе типа экологического социализма — классического управляемого, планового социализма, дополнительно устанавливающего гармоничное взаимодействие человечества с биосферой путем оптимального программного управления мировой системы.

Закон о введении ренты за пользование биосферой.

В настоящее время человечество не имеет ни одного конструктивного инструмента, с помощью которого можно остановить или хотя бы сдержать нарастающее спонтанное саморазрушение мировой системы.

Конструктивным регулятором или ограничителем саморазрушения мировой системы должна стать рента (или рентное число), которую необходимо ввести и взимать со стран за пользование биосферой, предоставляющей человеку среду обитания со стабилизированным климатом. Рентное число (рента) — это количественное (численное) значение меры, отражающей как вклад отдельной страны в биосферу в виде предоставляемой территории, так и антро-погенную нагрузку (возмущение) этой страной биосферы через биопотребление и энергопотребление. Без введения ренты за пользование биосферой в принципе нельзя остановить саморазрушения мировой системы и сконструировать управляемую жизнеспособную мировую систему. (Формула для расчета ренты, или рентного числа, а также рассчитанные рентные числа для сорока наиболее крупных стран мира приведены в работе.

Закон о непревышении порогового значения индекса устойчивости развития странами и миром в целом.

Одно из новейших и важнейших понятий нынешней эпохи антропогенно перегруженной Земли — это «устойчивое развитие» (в оригинале «sustain able development»). Устойчивое развитие человечества или отдельной страны определяется как развитие, удовлетворяющее нужды сегодняшнего поколения, не лишая будущие поколения возможности удовлетворять их собственные нужды. В работах^ показано, что устойчивое развитие характеризуется индексом устойчивости развития, не превышающим единицу, или плотностью мощности антропогенной нагрузки, не превышающей 70 кВт/км’.

Понятие «устойчивое развитие» можно перевести на экономический язык. В экономике всех стран используется государственный бюджет в виде ежегодной сметы доходов и расходов государства. В стабильно функционирующем государстве доходы и расходы сбалансированы с небольшим превышением доходов над расходами.

Устойчивое развитие человечества, регламентированное индексом устойчивости, не превышающим единицу (допустимая плотность мощности антропогекной нагрузки не превышает 70 кВт/км°),- это «бюджет» человечества, устанавливающий баланс (равновесие) между «доходами», приносимыми биосферой, и «расходами» человечества, причем сами «расходы» сбалансированы между нынешним и всеми последующими поколениями. «Бюджет» человечества представляется в количественном виде.

Закон о введении интегральной производительности труда как меры эффективности получения суммарного — материального и духовного — продукта.

Производительность труда как мера эффективности производства материального продукта должна быть заменена на интегральную производительность труда как меру эффективности производства полного — материального и духовного — продукта при использовании лишь разрешенных устойчивым развитием биологических и ресурсных возможностей Земли.

Закон о введении интегральной потребительной стоимости.

В условиях антропогенно перегруженной Земли потребительной стоимостью становится вся совокупность Земли, биосферы, окружающей среды и природных ресурсов с их связями и историческими тенденциями.

В обзорно-аналитической работе» представлены состояние и уровень развития современной отечественной экономической науки. Но в этой работе, названной «Теоретическое ядро социально-экономического развития страны», к великому сожалению, теоретического ядра обнаружить не удается. Это констатирует и сам автор статьи: «. а есть ли у отечественной экономической науки какое-то ядро, как, скажем, у физиков или генетиков? Увы, вопрос так и остался висеть в воздухе» (с. 15). И еще: «И потому возникает и такой вопрос: а мы, ученые-экономисты, разве не несем свою долю моральной ответственности за то, что общество стало жертвой новых идеологических мифов? Следует признать это как следствие соглашательства с властью в столь трудный, переломный момент жизни общества. » (с. 7).

Действительно, почему многие ученые-экономисты активно участвовали в разрушении мощной экономики СССР, а теперь разрушают экономику России? Почему они так легко отбросили экономическую науку социализма, науку хорошего уровня, на разработку которой ушли десятилетия мучительных поисков и сомнений? Почему столь низок уровень нынешней экономической науки? Есть ли вообще у нас сегодня экономическая наука, если в ней нет теоретического ядра.

Во второй половине XX столетия мир необычайно резко изменился. Взаимопонимание между человечеством и биосферой полностью нарушилось. Перед «всемогущим» человечеством, не знающим никаких ограничений в своей хозяйственной (экономической) деятельности, встала БЕЗЗАЩИТНАЯ, УДИВИТЕЛЬНО КРАСИВАЯ ЗЕМЛЯ со своими небольшими размерами, скромными ресурсами и ограниченными возможностями ее биосферы стабилизировать окружающую среду — среду обитания человечества. Человечество реально переступило порог возможностей Земли и вошло в запредельный мир.

Между тем ученые-экономисты не заметили этой исторически молниеносной смены картины мира и не увидели грозящей человечеству беды. Они не поняли, что катастрофа охватила весь мир, и лишь зримо проявилась в России, что катастрофа ворвалась во всю интегральную сферу человеческой деятельности, в которой экономика-лишь ее составляющая. Ученые не осознали, что ТРЕБУЕТСЯ РЕВОЛЮЦИОННЫЙ ПЕРЕСМОТР МНОГИХ НАУК И В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАУКИ.

Так, пожалуй, можно ответить на поставленные выше вопросы. Следует лишь добавить, что экономическая наука мира так же, как и отечественная экономическая наука, пока абсолютно не отвечает сверхзадаче создания жизнеспособного мира и сохранения человечества.

С позиций глобалистики автор попытался сформулировать экономические законы XXI века. По его мнению, эти законы как раз и могут составить «теоретическое ядро» экономической науки XXI века. Разработка и введение этих экономических законов, разработка новой экономической науки — задача сверхтяжелая не столько в творческом смысле, сколько в психологическом. Но экономическую науку надо разработать и передать России и человечеству. Они ее ждут.

1. Медоуз Д. X., Медоуз Д. Л., Рандерс И. За пределами роста.- М.: «Пангея», 1994.

2. Горшков В. Г. Физические и биологические основы устойчивости жизни.- М.: ВИНИТИ, 1995.

3. Федотов А. П. Планета Земля, человечество, экономика, // Экономист. 1995. № 11.

4. Федотов А. П. Устойчивое развитие и его место в общей истории развития человечества. // Диалог. 1996. № 9.

5. Федотов А. П. К единой теории развития современного человечества. // Диалог. 1997. №1.

6. Львов Д. Теоретическое ядро социально-экономического развития страны. // Экономист. 1997. №1.

www.xserver.ru

Основные экономические законы

В момент принятия важных стратегических решений в коммерческой деятельности нужно делать анализ механизма их действий с позиций главных экономических законов.

В своей ежедневной деятельности мы автоматически применяем многие экономические законы, при этом даже не задумываемся об их сути. Естественно, использовать все их в комплексе получается не всегда, потому что для успешного выполнения задач и достижения намеченных целей, необходимо проводить оценку действий и всесторонний анализ.

Из базового курса экономики, мы, конечно, ничего уже не помним, да и понятия, написанные научным языком, плохо запоминаются. Однако законы и правила действуют всегда и везде, независимо, знаем ли мы их. Здесь уместно вспомнить знаменитую фразу «кто владеет информацией, тот владеет миром». Весь мир Вы можете не покорять, а вот знать и применить нижеприведенные законы Вы можете с пользой для своего бизнеса.

Вот основные экономические законы:

1.возвышения потребностей;
2.зависимости между ценой и спросом (закон спроса);
3.зависимости между ценой и предложением (закон предложения);
4.зависимости между спросом и между предложением;
5.возрастания дополнительных затрат;
6.убывающей доходности;
7.экономической взаимосвязи затрат в сфере производства и потребления;
8.эффекта масштаба производства;
9.эффекта опыта;
10.экономии времени;
11.конкуренции.

Закон возвышения потребностей — это тенденция постоянного роста различных человеческих потребностей. Это объективный закон развития современного общества, в соответствии с ним происходит процесс увеличения видов, разновидностей, изменение структуры, потребительских товаров или услуг, а также их качества.

Количество видов услуг и товаров удваивается в среднем через 10 лет, а их структура и объемы в натуральном выражении дифференцированно изменяются по каждой из ассортиментных групп.

Закон зависимости между ценой и спросом (закон спроса) характеризует изменение товарных цен при изменении на него спроса или при неизменном уровне его качества.

Снижение цены зачастую вызывает повышение величины спроса, повышение цены вызывает снижение величины спроса, то есть покупатель или не имеет средств для покупки этого товара, или он покупает товар-заменитель.

Тут необходимо особо отметить, что в нашей реальности ситуация с данным законом не простая, так как существует целый ряд неценовых факторов, влияющих на спрос товаров и услуг:

— Мода и сезонность;

— Различные инфляционные ожидания;

— Уровень доходов в обществе.

Закон спроса четко описывает поведение покупателей в момент изменения цены товара. Поведение продавцов товара на рынке четко описывает закон предложения. А предложение — это аспект рыночных отношений, отражающий непосредственную взаимосвязь между количеством товара и его рыночной ценой.

Закон предложения характеризует изменения цен товара при изменении их предложения на рынке.

Если цены повышаются, на рынок будет поступать намного больше товаров данного наименования, а рынок стимулирует увеличение объемов предложения, при этом продавцам очень выгодно повышать объемы продаж.

Механизм действия закона зависимости среди спроса и предложения объясняется взаимодействием кривой спроса и кривой предложения. Кривая предложения четко показывает, какое количество товаров и по каким ценам производители могут продавать на рынке.

Чем выше будет цена, тем будет большее число фирм, которые имеют возможность выпускать или продавать товар. Высокая цена позволяет уже существующим фирмам расширять объемы производства за короткое время за счет привлечения дополнительных сотрудников или использования других факторов. А в длительное время — за счет экстенсивного развития производства.

Кривая спроса показывает количество продукции, которое потребители готовы приобрести по каждой цене. Покупатели обычно предпочитают приобретать больше в случае, если цена ниже.

Две кривые пересекаются в одной точке равновесия предложения и спроса, то есть при равновесных по этим кривым количестве товара и цене. В этой точке нет дефицита и нет избыточного предложения, а это означает, что нет давления на изменения цен в дальнейшем. Данный закон действует только в условиях чистой или совершенной конкуренции.

Закон убывающей доходности, может, проявляться на микроуровне: этот закон показывает то, что на получение последующей единицы эффективности потребуется больше единиц затрат, нежели на получение предыдущих единиц эффективности.

Закон о возрастании дополнительных затрат в своем понимании характеризует структуру богатства страны, а также соотношение между потреблением и накоплением. Укрупненно к накоплениям относят приобретенные и созданные материальные или нематериальные активы, а к потреблению — совокупность услуг и товаров, которые были созданы для собственного потребления какими-либо физическими лицами.

Уровень богатства всей страны в целом определяют природно-климатическими условиями и уровнем ее комплексного развития. При неполном использовании ее ресурсов дополнительные затраты возрастают, при этом же уровне потребления уменьшается доля накопления, доля ВВП на душу населения.

Закон экономической взаимосвязи различных затрат в различных сферах потребления и производства отражает соотношение всех затрат в сфере производства и потребления объекта. В момент подготовки стратегических решений эти виды затрат должны учитываться.

Закон эффекта масштаба может проявляться в том, что с каждым увеличением выполнения какой-либо работы или программы выпуска продукции, или условно-постоянные расходы, к которым можно отнести общецеховые и общезаводские, на единицу продукции уменьшаются, и, соответственно, снижают ее себестоимость, но качество продукции при этом повышается.

Схема действий закона эффекта опыта всех выполняемых работ и освоения новой продукции похожа на схему действия закона масштаба.

Закон экономии времени гласит, что инновационная деятельность обязана обеспечивать неуклонный рост эффективности всех аналогичных объектов, то есть снижение суммы затрат прошлого, будущего и живого труда за конкретный жизненный цикл этого объекта на одну единицу его полезного эффекта по сравнению с лучшим мировым образцом или предыдущими моделями объекта.

Закон конкуренции — это закон, по которому в мире происходят объективные процессы постоянного повышения качества услуг и продукции, снижения удельной их цены. Это объективный процесс «удаления» низкокачественной дорогой продукции с рынка. Закон конкуренции может работать долгое время, но лишь тогда, когда будет работать так называемое качественное антимонопольное законодательство.

Вообще, основные экономические законы, не сложны для понимания. Это лишь базовые, простейшие правила, описывающие работу на конкурентном рынке. Только пренебрежение даже одним из этих основных законов, достаточно для того, чтобы потерять возможность достижения намеченного результата.

chuprina.kz

I. ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО МЕНЕДЖМЕНТА

3. Финансовые ресурсы как базовая категория финансового менеджмента

3.1. Экономические законы функционирования финансовых ресурсов

Наиболее полное осмысление финансовых ресурсов как категории достигается посредством исследования их экономической природы и законов функционирования. Исследование экономической природы финансовых ресурсов, позволит выявить основные причинно–следственные связи их функционирования. Одной из потребностей человека в современном мире является потребность в обладании финансовыми ресурсами как аккумулированными экономическими возможностями. Данная потребность заставляет предпринимателей работать. Стремление к обладанию как можно большей частью стоимости, выраженной в денежной форме, и возможностью ее распределять является целью многих сфер бизнеса.

Финансовые ресурсы являются экономическим (редким) благом, поскольку соотношение между потребностью и доступным для распоряжения количеством благ делает их экономическими или не экономическими. Спекулятивные операции со стоимостью и получаемая, как следствие, прибыль дают возможность характеризовать финансовые ресурсы как продукт труда. Способность ресурсов удовлетворять опосредованно потребности людей свидетельствует о наличии потребительной стоимости, а возможность обмена на потребительные стоимости другого рода – о меновой стоимости. Итак, финансовые ресурсы являются товаром, поскольку они: а) продукт производственно-экономической деятельности; предназначены для обмена на рынке посредством купли-продажи; опосредованно удовлетворяют потребности людей. Подобные характеристики позволяют сделать заключение о том, что для финансовых ресурсов употребимы понятия предельной полезности и субъективной ценности.

С точки зрения того, что финансовые ресурсы есть товар и фактор производства, правомочно рассмотреть законы их функционирования. С позиций товара для финансовых ресурсов характерны понятия полезности и субъективной ценности.

Согласно трудовой теории стоимости, цена товара определяется общественно необходимыми затратами труда на его производство. Этот подход предполагает, что единице финансовых ресурсов объективно присуща определенная стоимость. В процессе обмена на рынке происходит сопоставление стоимости товаров и нередко возможно отклонение конечной цены от определенной заранее – в зависимости от субъективных предпочтений покупателя и его мнения о ценности товара. Именно как «ценность» переводилось в конце XIX в. с немецкого языка на русский слово «стоимость», а ценность субъективна. Поэтому действительная стоимость товара определялась на рынке и зависела от его ценности и полезности для покупателя, а не только от затрат общественно необходимого труда.

Для предприятия ценность финансовых ресурсов может значительно различаться в зависимости от особенностей организации производства, сезонных факторов. Целевое назначение требуемого предприятием кредита заставляет банки использовать индивидуальный подход при выдаче ссуды, который и учитывает в цене ссуды возможные аспекты кредитуемого мероприятия. Так стоимость из объективного свойства товара (поскольку создается при его производстве и изначально ему присуща) превращается в субъективное (поскольку измеряется на рынке).

Характерно, что в последние годы английский термин «value» трактуется различно – как полезность, ценность, стоимость (соответственно в отношении товаров, потребителей, бизнеса). Такое понимание снимает многие противоречия и может быть применено и в качестве многоаспектной трактовки. Современные процессы активизации движения капитала и деятельное использование в практике различных финансовых инструментов, расширение практики купли–продажи предприятий как имущественных комплексов способствовали возникновению понятия справедливой стоимости. Характерно, что авторство идеи справедливой цены связывают с именем Аристотеля. Справедливая цена возможна при осуществлении справедливого обмена, когда объект сделки обменивается в определенных пропорциях, и каждый при этом получает свою долю. Справедливую цену рассматривали также и с позиции меры стоимости полезности вещи.

Сегодня среди отечественных и зарубежных экономистов нет однозначного понимания и трактования данного вида стоимости. Согласно одной из распространенных трактовок, под справедливой стоимостью понимается сумма денежных средств, достаточная для приобретения активов или исполнения обязательств при совершении сделки между осведомленными и независимыми сторонами. Часто такой подход отождествляется с рыночной стоимостью.

Трудовая теория стоимости и теория предельной полезности – два диаметрально противоположных подхода в измерении стоимости. Приходится учитывать и соизмерять затраты труда на единицу ресурса и полезность. В каждом конкретном случае при выработке финансовых решений предприниматель должен решать эту дилемму. Без сопоставления потребностей в ценности ресурса и получаемого эффекта невозможна экономическая деятельность.

Субъективную ценность связывают с редкостью блага, и поэтому выделяют два вида полезности:

а) абстрактную, т. е. способность блага удовлетворять потребность;

б) конкретную (субъективную), относящуюся к определенной единице блага. Субъективная оценка зависит от двух факторов: имеющегося запаса блага и степени насыщения им потребности.

Согласно законам Г. Госсена, по мере удовлетворения потребности степень насыщения растет, а величина полезности каждой дополнительной единицы блага уменьшается; каждое последующее благо, удовлетворяющее данную потребность, обладает меньшей полезностью, а при ограниченности блага имеется его предельная единица, удовлетворяющая настоятельную потребность.

Ценность блага определяется полезностью его предельной единицы, удовлетворяющей наименее настоятельную потребность. Например, при потребности в 100 единиц финансовых ресурсов, из которых 99 уже получены, велика ли потребность в последней (т. е. наименее настоятельной)? Полезность последней единицы блага (которая удовлетворяет наименее настоятельную потребность в нем) есть предельная полезность. Различают общую полезность совокупности блага и предельную полезность его единицы.

Односторонность подобного подхода, объясняющего ценность только полезностью, привела к тому, что А. Маршалл соединил теорию предельной полезности, теорию спроса и предложения и теорию издержек производства. В его теории определение стоимости и цены находится под воздействием рыночных сил, лежащих как на стороне спроса (предельная полезность), так и на стороне предложения (издержек производства). С этого момента проявляется интерес к функциональному анализу факторов влияния. Характерно, что в настоящее время весьма распространенной является методика факторного анализа прибыли хозяйствующих субъектов.

Со стороны спроса действует закон убывающей предельной полезности, заключающийся в том, что по мере увеличения количества потребляемого товара его предельная полезность сокращается. Именно поэтому стоимость кредитных финансовых ресурсов в относительном выражении на единицу выше для незначительной суммы, а с насыщением потребности в ресурсах все меньшее количество субъектов хозяйствования готово оплачивать их каждую дополнительную единицу, что оказывает общее понижающее влияние на цену. Вероятно, что закон начинает действовать только после достижения определенной величины потребленных ресурсов, а именно после насыщения спроса в них. Следовательно, частным случаем закона можно считать возрастание предельной полезности. В том случае, когда предприятие осуществляет капиталоемкий инвестиционный проект, предельная полезность будет возрастать до потребной на данном этапе величины финансовых ресурсов (до насыщения спроса и удовлетворения потребности в финансовых ресурсах), поскольку под угрозой находится успешность реализации всего проекта.

Влияние оказывает и бюджетное ограничение – невозможность заплатить большую сумму средств. Это приводит к тому, что покупатель ресурсов должен сделать выбор в пользу определенной их комбинации, максимизировав тем самым получаемую полезность в заданных бюджетных рамках. Условие потребительского равновесия реализуется при равенстве отношений предельной полезности товаров их ценам, тогда приобретаемые полезности равны. Ограниченность ресурсов выступает фактором, сдерживающим экономический рост и показывающим его пределы на данном этапе развития.

Спрос на финансовые ресурсы предъявляется, в том числе и как на фактор производства, т. е. для производительного потребления. Уникальность этого вида ресурсов состоит в том, что это – единственный вид ресурсов, трансформируемый с минимальным временным лагом в любой другой вид ресурсов. Когда речь идет о спросе на ресурсы как на фактор производства, имеется в виду спрос, необходимый для приобретения капитала в физической форме (оборудование и т. д.), а поэтому необходимо различать форму, в которой представляется спрос, и содержание этого спроса.

Исходя из того, что понятие финансовых ресурсов предприятия тождественно капиталу, рассмотрим этот фактор производства более подробно. Известны самые различные подходы к капиталу, хотя все они едины в одном – этот фактор производства должен приносить доход.

По мнению экономиста Дж. Робинсона, капитал, когда он воплощен в еще не инвестированных финансах, есть сумма денег. С этих позиций рассмотренный подход к финансовым ресурсам предприятия подтверждается и «расширенным» подходом к капиталу. Так, еще А. Смит, и Дж. С. Милль различали капитал основной (материализованный в зданиях, сооружениях и т. д.) и оборотный. Подобный подход известен и сегодня, он характеризует западный опыт хозяйствования, а в России эти составляющие известны как основные и оборотные средства. Характерно, что отечественные экономисты часто используют узкое, «бухгалтерское», определение капитала, в соответствии с которым капитал есть все активы или пассивы предприятия. Такая трактовка связана с прикладным характером категории.

Факторным доходом на капитал служит процент, поэтому результирующим показателем деятельности любого хозяйствующего субъекта служит эффективность использования его активов, что лишний раз подтверждает тождественность финансовых ресурсов и капитала. Производительность капитала в физической форме может быть измерена и в натуральных показателях.

Поскольку при помощи капитала можно произвести большее количество продукции (или увеличить доход), то он обладает производительностью. Если любой другой фактор производства (земля, труд) создается вне экономической системы, то капитальные блага предстают как фактор, производимый самой экономической системой.

Чистая производительность капитала есть разница между суммой потребительских благ, произведенных с помощью капитала, и суммой благ, которой пришлось пожертвовать для создания капитала. В относительном выражении этот показатель представляет собой выраженный в процентах доход на капитал, или «естественную» норму процента, поскольку приносить доход – естественное свойство капитала. Понятие чистой производительности капитала связано с понятиями доходности капиталовложений и спроса на капитал.

Поведение субъектов хозяйствования, когда сегодняшние блага оцениваются выше будущих, получило название временнóго предпочтения. Как отмечает экономист П. Хейне в работе «Экономический образ мышления», процент это цена, которую люди платят за то, чтобы получить ресурсы сейчас, вместо того, чтобы ждать до тех пор, пока они заработают деньги, на которые их можно купить. Ставка процента (норма) есть отношение дохода на капитал, предоставленный в ссуду, к размеру ссужаемого капитала, выраженное в процентах. Здесь мы подходим к понятию кредита.

Существование альтернативных возможностей комбинации различных факторов производства предполагает, что их различным сочетанием может быть достигнута одна и та же величина выпуска продукции. Если есть разные возможности сочетания факторов, то есть и вариант их оптимального использования.

Предельный продукт фактора производства есть продукт, полученный в результате использования каждой дополнительной единицы данного фактора. От величины продукта зависит спрос, предъявляемый хозяйствующими субъектами на данный фактор.

Увеличение вложения одного фактора при неизменности остальных приводит к убывающей отдаче от этого фактора производства. Увеличение количества используемых предприятием финансовых средств и неизменности других составляющих производственного процесса будет сопровождаться понижением отдачи от наращиваемого фактора. Пределом ввода фактора является равенство предельного продукта, производимого с помощью данного фактора, и цены, уплачиваемой за его использование.

Привлекая в свой оборот дополнительные финансовые ресурсы, необходимо следить за тем, чтобы их цена не оказалась выше их предельной производительности. Предельная производительность финансовых ресурсов является мерой вклада в производство продукта, и любой хозяйствующий субъект должен сравнивать свои предельные доходы и предельные издержки. Ранее отмечалось, что финансовые ресурсы могут быть быстро преобразованы в любой другой фактор производства – в этом их универсальность и оперативность. Данная характеристика расширяет возможности по их применению в сравнении с другими факторами.

Проблема убывающей эффективности сегодня связывается с понятиями энтропии и инновационности развития. Естественными являются процессы нарастания энтропии (хаоса) в системе, что сдерживает темпы ее развития. Так с расширением применения инноваций величина выигрыша снижается, прирост отдачи внешнего эффекта становится равным приросту затрат на его создание. С каждой новой порцией увеличения затрат результат увеличения меньше, чем от предыдущей порции, внешний эффект исчезает. Речь идет о ступенчатости экономического роста, основанного на применении инноваций – каждая ступень обусловлена использованием инновации, положительный эффект (в сравнении с затратами) которой постепенно снижается и т. д. Это причина циклов в экономике.

Существует оптимальный уровень интенсивности использования фактора производства, при котором отдача от его использования не превышает темпов его восстановления. Так, финансовые возможности любого предприятия ограничены темпами роста и накопления собственных финансовых ресурсов, в противном случае возможна потеря финансовой устойчивости.

Оптимальное сочетание факторов производства устанавливается на основе равенства отношений их предельных продуктов и цен. Замещение одного фактора производства другим целесообразно проводить до тех пор, пока объем продукта фактора производства не окажется пропорциональным цене данного фактора. Рациональное экономическое поведение субъекта хозяйствования предполагает, что более дорогой фактор производства будет замещаться более дешевым.

Поскольку любое предприятие обладает упоминавшимся бюджетным ограничением, то приобретение факторов за счет финансовых ресурсов ограничено, как правило, собственными финансовыми возможностями, в рамках которых устанавливается желаемое и возможное сочетание факторов с учетом издержек их приобретения и издержек последующего производства данного объема продукции.

Применение теории предельной производительности факторов производства возможно только при соблюдении условий:

а) взаимозаменяемости факторов;

б) оперативности выполнения решения о комбинации факторов.

Выполнение первого условия гарантировано универсальностью финансовых ресурсов, а второе в наиболее полной мере применимо к оборотным средствам субъекта хозяйствования. Соблюдение названных условий наиболее эффективно в практике хозяйствования некрупных предприятий, что обусловлено возможностью быстрого реагирования на меняющиеся условия.

Проблема ограниченности финансовых ресурсов определяет проблему альтернативности их использования. Речь идет не только о закупках факторов производства, но и о возможных альтернативах производства, о применимости финансовых ресурсов в экономике. Эта проблема предопределяет темпы экономического роста в стране. Предприятие должно решать для себя дилемму, куда направлять финансовые потоки: в производственную сферу (например, на производство товара А или товара Б и т. д.), и тогда производственная деятельность будет развиваться и совершенствоваться, или в непроизводственную.

Альтернативность использования финансовых ресурсов определяет степень приращения к их первоначальной стоимости. Так, исходя из определенного ранее функционального назначения финансовых ресурсов экономического субъекта, возможными сферами воспроизводства стоимости его ресурсов выступают, прежде всего, производственная и инвестиционная. Исследование основных детерминант приращения финансовых ресурсов в современных условиях дополнит характеристику процесса воспроизводства стоимости финансовых ресурсов.

Развитие рыночных отношений делает вероятным переход на новый, инновационный уровень производственных возможностей даже при имеющихся бюджетных ограничениях посредством использования новых технологий, научных открытий и информационных ресурсов. Инвестиционная направленность финансовых ресурсов, являясь альтернативой производственного использования, может повысить эффективность всей деятельности хозяйствующего субъекта. Делая акцент на капитализации ресурсов, возможно, впоследствии увеличить их потоки в производственную сферу.

Таким образом, финансовые потоки, циркулирующие на уровне предприятий, концентрируются в наиболее доходных отраслях, ускоряя их развитие. Переток и концентрация финансовых ресурсов означают ускоренные темпы развития той или иной системы финансовых ресурсов, что обусловливает темпы и качество экономического роста в стране. Именно так образом происходят первичное распределение имеющихся у предприятия финансовых ресурсов (на факторы производства), последующая специализация производства, отраслевая ориентация, экспортная направленность государства. Этот механизм распределения финансовых ресурсов во многом объясняет формирование показателей материало- и капиталоемкости продукции, а также невозможность быстрой смены товаропроизводителями избранной специализации и занимаемой рыночной ниши.

Такая логика позволяет построить алгоритм максимизации дохода хозяйствующих субъектов, обеспечивающий получение следующих выгод от использования финансовых ресурсов: 1) приобретение и использование наиболее дешевого фактора производства, минимизирующего издержки; 2) специализация на выпуске продукции, пользующейся спросом; 3) реализация продукции на «растущем рынке» и кооперативные формы взаимодействия; 4) превышение темпов роста производства над темпами накопления. Алгоритм применим на всех уровнях хозяйствования.

Альтернативность производства товаров связана с понятием альтернативной стоимости: увеличивая объем производства одного товара, предприятие несет издержки упущенных возможностей по инвестиционным вложениям, по производству другого товара. Сущность экономического закона возрастающих затрат проявляется в том, что при увеличении производства одного товара неизбежно увеличиваются затраты, выраженные количеством товара альтернативного выпуска, происходит рост издержек упущенных возможностей.

Рассмотренные положения справедливы в ситуации изменения одного фактора. При единовременном увеличении всех факторов производства происходит процесс роста выпуска продукции в той же или большей степени. Это закон экономии на масштабе производства. Допустим, затраты финансовых ресурсов и труда увеличились на 10 процентов, а рост объемов выпуска – на 15 процентов. Это объясняется следующими причинами: 1) при крупномасштабном производстве эффективна специализация, увеличивающая производительность труда; 2) возможно применение прогрессивных технологий и результатов научных исследований; 3) увеличение производства сопровождается относительным уменьшением постоянных издержек.

Действие закона экономии на масштабе производства сопряжено с некоторыми дополнительными факторами. Крупному предприятию гораздо сложнее переориентироваться на выпуск другой, даже более рентабельной продукции (тем более сменить отраслевую принадлежность) и сменить занимаемую рыночную нишу. Длительность трансформационного этапа российской экономики подтверждает это положение. Рыночные условия хозяйствования характеризуются перманентными изменениями и неопределенностью, а значит, возрастающей степенью потенциального риска производственной деятельности.

В рамках названного закона действует специфический закон чендлеровской экономии на масштабах производства (по имени открывшего его А. Д. Чендлера), согласно которому конкурентные преимущества крупнейших предприятий основываются на возможности осуществлять огромные расходы, «разнося» их в последующем на тиражируемую продукцию и вытесняя конкурентов не способных к такому поведению. «Экономия» зависит от размеров и мощностей предприятия и от скорости, интенсивности их загрузки. Расходы касаются таких определяющих направлений капитальных вложений, как производство, сбытовая сеть, менеджмент. Этот мотив лежит в основе множества слияний компаний-гигантов.

Чрезмерные концентрация и централизация производства и управления приводят к росту трансакционных издержек. Они связаны не с производством, а с сопутствующими ему затратами, которые с увеличением масштабов производства все труднее контролировать из центра, при том что малейший просчет грозит катастрофическими последствиями.

Разрастание производства и уже его способность влиять на объективные рыночные законы (монопольно увеличивать цены, платить за необходимый ресурс больше средств, чем это экономически оправдано, влиять на финансовые потоки региона и государства), а не следовать им не есть эффективная организация производства. Постулат о более значительном росте выпуска (в нашем случае 15 процентов), также не всегда действует, поскольку существует граница, когда предельная производительность совокупности факторов производства начинает уменьшаться. Следовательно, обоснованным является не столько увеличение масштабов производства, сколько расчет экономической целесообразности от реализуемых мероприятий.

Экономическая целесообразность предполагает, что деятельность должна осуществляться прибыльно, а прибыль является вознаграждением такого специфического фактора, как предпринимательские способности. Различают бухгалтерскую прибыль (выручка – явные затраты) и экономическую прибыль (выручка – все внутренние и внешние издержки с учетом упущенных возможностей). В экономические издержки включается стоимость услуг всех факторов производства, независимо от того, являются ли они собственностью фирмы (и формируют внутренние издержки) или покупаются (и формируют внешние издержки). Подобный подход связан с тем, что даже простое обладание ресурсом предполагает наличие издержек упущенных возможностей, т.е. возможностей его использования по другому назначению, может быть даже более прибыльному.

Экономическая целесообразность становится основой расширенного воспроизводства ресурсов и экономического роста. Существует и финансовый рост, представляющий собой непрерывное расширенное воспроизводство финансовых ресурсов предприятия. Именно наличие большей величины финансовых ресурсов после каждого цикла воспроизводства означает прибыльную деятельность предприятия и возможности для их последующего применения.

Учитывая аспекты применимости финансовых ресурсов и универсальность последних, заметим, что современная экономическая экспансия осуществляется в виде захвата сфер наиболее выгодного приложения финансовых ресурсов в той или иной стране (регионе), что влияет и на экономическую безопасность стран.

Механизм финансового роста осуществляется посредством использования основополагающих факторов финансового производства как отрасли финансового предпринимательства, ориентированной на получение прибыли и реализующей инвестиционную направленность финансовых ресурсов. Источником роста также рассматривается негэнтропия – приток в систему упорядоченной информации о состоянии и развитии рынка, его оптимальной структуре.

Раскрывая современные особенности функционирования финансовых ресурсов, следует отметить появление так называемого транснационального капитала, имеющего специфическую природу. Единые финансовые инструменты, стандарты передачи и обработки информации, международный характер деятельности финансовых институтов, способствовали транснационализации бизнеса и капитала.

Особенности функционирования мировой экономической системы определяют необходимость воспроизводства капитала ТНК, имеющего интеграционную структуру. Кругооборот этой господствующей ныне формы стоимости отличается от кругооборота дробных капиталов – частных и децентрализованных. Цель формирования вертикально интегрированных комплексов сегодня состоит не только в снижении трансакционных издержек, но и в обеспечении устойчивых темпов воспроизводства капитала, а, следовательно, финансового роста. Этому способствуют имеющиеся на уровне мировой экономики организационные и информационные компоненты. Стоимость, интегрированная с информационными коммуникациями, сетевыми формами организации бизнеса, формирует его современный базис. Специфика функционирования финансовых ресурсов в условиях глобализации определяет их уникальную природу в мировой финансовой системе и характеризуется выраженной воспроизводственной направленностью – создание стоимости в мировом разделении труда.

Отметим, что целостное представление финансовых ресурсов как объекта изучения свойственно ресурсному подходу моделирования деятельности предприятия. Методология ресурсного подхода базируется на понимании предназначенности любых экономических ресурсов предприятия для достижения его конечной деятельности – выпуска и сбыта товаров. Поэтому, комплексная оценка эффективности деятельности предприятия может быть осуществлена посредством оценки эффективности использования выбранного для исследования вида ресурсов. Методика моделирования предполагает использование теории графов и построение графико-математической модели производственно-сбытовой деятельности хозяйствующего субъекта.

Согласно данному подходу, если речь идет о предприятии как системе, функционирующей по рыночным законам и стремящейся повысить свою эффективность, то привлечение каждой дополнительной единицы любого вида экономических ресурсов должно иметь целью улучшение рыночного положения хозяйствующего субъекта. Построенная модель позволяет согласованно анализировать, планировать происходящие на предприятии процессы в рамках единого подхода исследования. При этом возможно решение задач оптимизации затрат ресурсов на объем выпуска продукции и согласования производственных процессов, календарных сроков осуществляемых работ. Таким образом, возможность применения единой модели исследования, существенная детализации анализа, а также его точность выступают основными преимуществами ресурсного подхода. Понимание экономической природы и знание законов функционирования финансовых ресурсов позволяет обоснованно, с наибольшей полнотой и эффективностью реализовать данный подход на практике.

www.aup.ru

Это интересно:

  • Неисполнение предостережения прокурора Постановление Верховного Суда РФ от 27 сентября 2005 г. N 45-АД05-2 "Предостережение прокурора, изданное в силу полномочий, установленных Федеральным законом "О прокуратуре Российской Федерации", должно содержать […]
  • 4 фкз о конституционном суде рф Федеральный конституционный закон от 28 декабря 2016 года №11-ФКЗ "О внесении изменений в Федеральный конституционный закон "О Конституционном Суде Российской Федерации" Одобрен Государственной Думой 16 декабря 2016 года Одобрен […]
  • Правила благоустройства ялты Решение Ялтинского городского совета Республики Крым от 28 апреля 2015 г. N 20 "Об утверждении Правил благоустройства территории муниципального образования городской округ Ялта Республики Крым" (5 сессия 1 созыва) Решение Ялтинского […]
  • Приказ о повышении разряда Приказ о присвоении разряда Актуально на: 2 сентября 2016 г. Как присваиваются и повышаются разряды, мы описывали в нашем отдельном материале. О результатах принятия решения о присвоении работнику разряда, т. е. о приказе о […]
  • Официальным опубликованием закона считается первая публикация его Федеральный закон от 14 июня 1994 г. N 5-ФЗ "О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания" (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от […]
  • Право на пособие имеют граждане Право на пособие имеют граждане ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О государственных пособиях гражданам, имеющим детей Принят Государственной Думой 26 апреля 1995 года Одобрен Советом Федерации 4 мая 1995 года Документ с изменениями, внесенными: […]