УБРиР RU CPS "Кредит без справок"
Главная » Инвестиции » Вложения в ETF-фонды

Вложения в ETF-фонды

Вложения в ETF-фонды 5.00/5 (100.00%) 3 votes

Размещение денежных средств в ETFС каждым годом растет интерес граждан к идее различного рода инвестиций. Одним из самых привлекательных и заманчивых вариантов можно считать инвестиции в ETF. Разберемся, что они из себя представляют, какие имеют преимущества и недостатки, а также сформулируем некоторые советы по инвестированию для российских граждан.

Что такое ETF?

Данная аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Funds. Этот инвестиционный инструмент представляет собой иностранный паевой инвестиционный фонд, особенности которого – пассивная стратегия управления. Все операции по покупкам и продажам биржевых фондов почти ничем не отличаются от аналогичных операций по акциям. Таким образом, ETF сочетает в себе возможности ПИФов, простоту инвестиций в акции, а также позволяет использовать индексную стратегию с самыми минимальными издержками.

Таким образом, по своей сути, ETF – это инвестиционный фонд с паями, которые обращаются как обычные акции. При этом индексное управление может гарантировать, что инвесторы не проиграют индексу ни в долгосрочном периоде, ни в краткосрочном. Так как акции ETF торгуются на бирже, то их можно продать или купить практически мгновенно.

Это делает инвестирование в ETF универсальным продуктом, который подходит как для тех, кто хочет приобрести и держать акции, так и для тех, кто зарабатывает на изменяющемся инвестиционном портфеле.

Биржевой фонд при этом повторяет структуру какого-либо фондового индекса, что позволяет инвестировать в индексы акций любых мировых ведущих бирж. ETF также могут повторять структуру сырьевых и даже валютных индексов. Есть фонды, которые повторяют структуру секторальных или региональных индексов. Все это делает их отличным инструментом инвестирования и диверсификации портфеля.

Инвестор может вложить свои денежные средства в любой набор активов. Это могут быть акции, недвижимость, драгметаллы, облигации, валюта или другой финансовый инструмент. При этом набор активов для каждого из ETF определен заранее. Таким образом, инвестор взамен на денежное вложение получает пай.

Чем ETF отличается от ПИФов?

Первое и самое главное отличие – это разное ценообразование. Цена на акции ETF может меняться непрерывно во время торговой сессии на бирже и зависит от совокупного спроса и предложения между продавцами и покупателями. По способу ценообразования это похоже на определения цены облигации, акции или другого биржевого товара. В то же время паи ПИФа оцениваются другим способом – путем деления СЧА (суммы чистых активов) на конкретное количество обращающихся паев. Такая оценка может происходить раз в день, или реже.

Вложения в ETFЕще одно важное отличие – обращение на бирже. Например, паи ПИФ выкупаются и выдаются агентами фондов не каждый день, а с какой-либо периодичностью, что не всегда может быть удобно. Зато акции ETF вы можете приобретать и продавать в любое время непрерывно, пока длится торговая сессия. При этом заявки на операции подаются также как заявки других привычных биржевых инструментов.

Особенности инвестирования в ETF: плюсы и минусы

Потенциальные инвесторы выбирают ETF как инструмент для заработка по множеству причин. Прежде всего, основное преимущество этих фондов – ликвидность. Так как они обращаются на бирже, и ни продавцы, ни покупатели не ограничены одним брокером.

Привлекает инвесторов и прозрачность портфеля. Фонды копируют все основные индексы в самых разных странах, благодаря чему инвестор может всегда точно знать состав своего портфеля. В то время как ПИФы освещают подобную информацию с опозданием на квартал.

Еще одно преимущество любого фонда, в том числе и ETF – встроенная диверсификация. Это позволяет инвестору получать часть широкого портфеля. Своевременный контроль за этим портфелем – также плюс ETF. Инвестор всегда может оперативно отреагировать на конъюнктуру и при необходимости перейти в растущую отрасль из падающей.

Несмотря на ощутимые преимущества, у ETF есть и свои недостатки. Например, транзакционные издержки. Продавая или покупая доли на бирже, инвестор должен платить обязательную биржевую и брокерскую комиссию за оборот при совершении всех сделок.

Кроме того, при отсутствии ликвидности по каким-либо ETF, на бирже возможно образование существенного разрыва между стоимостью покупки и продажей. Данная разница называется спредом, и при выборе инвестиционного инструмента нужно обязательно учитывать ее. Обращать внимание нужно и на расхождение со стоимость чистых активов (СЧА).

Учитывать стоит и многие другие риски. Ведь иногда структура фондов не соответствует 100% какому-либо индексу. Часто в состав ETF могут не включаться некоторые из акций, что приводит к тому, что степень диверсификации снижается, а волатильность – возрастает. Поэтому прежде чем инвестировать свои средства в фонд ETF, необходимо максимально подробно и тщательно изучить состав индекса.

Инвестиции в ETF для россиян

Еще совсем недавно европейские и другие глобальные ETF не были доступны в России. Но в настоящее время российские инвесторы все-таки получили доступ к этим эффективным и современным инструментам.

Выбирая ETF, вы получите большие возможности по диверсификации и выбору самых разных активов. Но прежде чем выбрать конкретный фонд, нужно максимально четко представить свои инвестиционные цели. Хотите ли вы использовать фонд для того, чтобы построить свой портфель облигаций и акций, или стремитесь диверсифицировать его? Некоторые инвесторы хотят инвестировать свой капитал в сектор с хорошим потенциалом роста и высоким риском. Именно от выбранного сектора и будет зависеть выбор конкретного ETF.

Помимо сектора, нужно обращать внимание и на такие параметры как сравнение ETF и структуры портфеля, соотношение отдельных компонентов в будущем портфеле, оценка исторической доходности, величина комиссий.

Таким образом, правильно подобранный фонд ETF может стать самым современным и выгодным инструментов для инвестиций с минимальными издержками и рисками.

Понравилась статья? Поделитесь ею с друзьями!


Дата публикации: 10 сентября, 2014
Вложения в ETF-фонды Reviewed by on . С каждым годом растет интерес граждан к идее различного рода инвестиций. Одним из самых привлекательных и заманчивых вариантов можно считать инвестиции в ETF. Р С каждым годом растет интерес граждан к идее различного рода инвестиций. Одним из самых привлекательных и заманчивых вариантов можно считать инвестиции в ETF. Р Rating: 0

Комментарии (2)

  • Аким

    Отличная статья, спасибо автору.

  • Андрей

    Откуда брать средства для скупки акций? Чтоб что-то купить, нужно что-то ненужное продать… Но что?

scroll to top